单选题
银行管理
2026-05-20
根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列关于客户身份识别的表述中，错误的是（）。
A．客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
B．与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C．金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
D．为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，不论交易金额为多少均无须要求客户出示有效身份证件
参考答案
D
答案解析
D项说法错误，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。
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