理财师工作的第一步和最为关键的一步是（）。

A．挖掘并收集客户信息

B．整理客户资料

C．向客户推销金融产品

D．了解客户和客户需求

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参考答案

选项D正确：理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销，主动为优质客户提供个性化服务，从而成为商业银行吸引客户的重要服务手段。以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是了解客户和客户需求。
选项ABC错误：属于理财师工作内容，但并不是第一步。

A．客户的风险偏好

B．客户个人财务状况变化幅度

C．客户投资金额

D．理财规划师的性格和工作习惯

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2 保险公司核保时应对投保产品的适合性、投保信息、签名等情况进行复核，( )不属于不得承保的情况。

A．发现产品不适合

B．信息不真实

C．客户无投保意愿

D．签名模糊

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3 下列关于基金特点的表述，错误的是（）。

A．基金通过进行规模经营，降低交易成本，从而获得规模收益

B．基金通过有效的资产组合降低投资风险

C．基金的投资收益全部归基金投资者所有

D．基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责

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