理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，影响理财规划师对客户理财规划方案定期评估频率的因素不包含（）。

A．客户的风险偏好

B．客户个人财务状况变化幅度

C．客户投资金额

D．理财规划师的性格和工作习惯

查看答案及解析进入在线模考

参考答案

定期评估的频率主要取决于以下三个因素：
(1)客户的投资金额和占比。（C项）
(2)客户个人财务状况变化幅度。（B项）
(3)客户的风险偏好。（A项）
故本题选D。

1 保险公司核保时应对投保产品的适合性、投保信息、签名等情况进行复核，( )不属于不得承保的情况。

A．发现产品不适合

B．信息不真实

C．客户无投保意愿

D．签名模糊

查看解析在线模考

2 下列关于基金特点的表述，错误的是（）。

A．基金通过进行规模经营，降低交易成本，从而获得规模收益

B．基金通过有效的资产组合降低投资风险

C．基金的投资收益全部归基金投资者所有

D．基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责

查看解析在线模考

3 下列不属于年金的是( )。

A．每月缴纳的等额车贷贷款

B．每年年末等额收取的养老金

C．家庭每月生活费支出

D．定期定额购买基金的投资款

查看解析在线模考