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单选题 中级风险管理
2025-10-23

在我国,负责接收、分析全国大额和可疑交易报告,并向有关部门移交可疑交易线索的金融情报机构是(  )。

A.反洗钱工作部际联席会议制度
B.中国反洗钱监测分析中心
C.中国银行保险监督管理委员会
D.中国人民银行反洗钱局

参考答案

B

答案解析

【中国反洗钱监测分析中心】是2004年成立的中国金融情报机构,主要负责接收、分析全国大额和可疑交易报告,并向有关部门移交可疑交易线索。

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A.建立国别风险预警机构
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C.加强风险控制
D.健全预警信息传递机制
A.银行规模扩大或股东大会提出新的要求时
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C.资产组合有新增产品类别或产品类别的比例发生重大变化时
D.银行的风险偏好发生改变,导致银行对不同压力程度的测试情景的容忍程度变化时
A.在GDP、M2、贷款均为零增长情况下,不良贷款率的期望值为4.3
B.不良贷款率与贷款增长率之间的相关系数为正
C.其他条件不变,M2增长率每增加1个百分点,不良贷款率下降0.13个百分点
D.其他条件不变,GDP每增长1倍,不良贷款率下降0.07个百分点