关于商业银行核心一级资本充足率，下列表述最恰当的是（　　）。

A．核心一级资本充足率计算的分子部分是核心一级资本减去对应的资本扣除项

B．核心一级资本充足率计算的分母部分包含信用风险和市场风险加权资产两个部分

C．我国商业银行核心一级资本充足率监管标准采用了巴塞尔协议Ⅲ监管标准

D．核心一级资本具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之前的特征

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参考答案

答案解析

核心一级资本充足率=（核心一级资本-对应资本扣除项）÷风险加权资本。A正确；
分母由信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产三部分组成。B错误；
我国商业银行核心一级资本充足率监管标准为5%，高于巴塞尔协议Ⅲ监管标准4.5%的标准。C错误；
核心一级资本是在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具【之后】的特征。D错误。

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1 商业银行的债券交易部门经过计算获得在95%的置信水平下隔夜VaR为500万元，则该交易部门（　　）。

A．预期在未来的100个交易日中有5天至多损失500万元

B．预期在未来的252个交易日中有12.6天至多损失500万元

C．预期在未来的1年中有95天至少损失500万元

D．预期在未来的252个交易日中有12.6天至少损失500万元

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2 通常在商业银行实际运营情况下，下列对资产负债期限结构的描述，恰当的是（　　）。

A．资产与负债的久期缺口为零

B．资产的久期小于负债的久期

C．资产的久期大于负债的久期

D．资产与负债的久期相等

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3 下列选项中不属于内部评级高级应用的是（　　）。

A．信贷政策的制定

B．绩效衡量和考核

C．风险偏好的设定

D．贷款定价

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关于商业银行核心一级资本充足率，下列表述最恰当的是（ ）。

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