CreditRisk + 模型的一个基本假定是，贷款组合中的每笔贷款只有违约和不违约两种状态。

商业银行采用信用风险内部评级初级法时，应自行估计客户的违约概率。

商业银行的信用风险经济资本主要用来抵御预期损失，预期损失越高，所需配置的经济资本越多。()

优质流动性资产分析包括结构分析和总量分析两方面。()

以经济资本为基础计算的资本充足率，是监管当局限制银行过度承担风险，保证金融市场稳定运行的重要工具。()

可疑类贷款是指在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。()

风险并不意味着真实的损失，而是未来结果出现收益或损失的不确定性。()

二项分布是指是一种常见的离散分布，通常用来描述独立单位时间内某一事件成功次数所对应的概率。 （）

商业银行对操作风险损失事件统计的内容应包括（）。

下列事件属于外部欺诈操作风险成因的有（）