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多选题 个人理财
2008-03-19

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有____情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。

A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 
B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的 
C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 
D.未按规定进行风险揭示和信息披露的,未按规定进行客户评估的

参考答案

A, B, C, D

答案解析

暂无解析

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A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品 
B.建议商业银行调整行级负责人 
C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 
D.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
A.商业银行非保证收益型理财计划未获得市场平均收益 
B.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的 
C.商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的 
D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
A.法律风险     
B.操作风险 
C.声誉风险     
D.市场风险