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多选题 个人理财
2008-03-19

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有_____情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

A.商业银行非保证收益型理财计划未获得市场平均收益 
B.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的 
C.商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的 
D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

参考答案

B, C, D

答案解析

暂无解析

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A.市场风险     
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A.在个人理财业务活动中,商业银行要实行全面、全程的风险管理 
B.商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中 
C.为了加强管理,商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程 
D.商业银行在开展个人理财业务时,应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定