多选题
个人理财
2008-03-19
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有_____情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
A.商业银行非保证收益型理财计划未获得市场平均收益
B.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
C.商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的
D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
参考答案
B, C, D
答案解析
暂无解析
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A.在个人理财业务活动中,商业银行要实行全面、全程的风险管理
B.商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中
C.为了加强管理,商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程
D.商业银行在开展个人理财业务时,应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定