银行从业题库
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以下关于违约概率和违约频率的论述，正确的是：（ ）。
2008-05-08
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以下属于按揭贷款中的假按揭风险的是：（ ）。
2008-05-08
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对单一法人客户的管理层分析重点考核的是：（ ）。
2008-05-08
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已知某商业银行风险资产的预期损失为2亿，风险资产总额为100亿，贷款资产总额为80亿，资产总额为150亿，那么该商业银行的预期损失率为：（ ）。
2008-05-08
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中国银监会对国有商业银行和股份制商业银行进行风险评估的三大类指标包括： （ ）。
2008-05-08
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商业银行信用风险评级所使用的标准法的依据是： （ ）。
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压力测试主要采取的方法是： （ ）。
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关于个人客户的历史数据的特点是： （ ）。
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信用评分模型的数据基础是：（ ）。
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客户信用评级方法中的专家判断法是依据：（ ）。
2008-05-08
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《巴塞尔新资本协议》鼓励商业银行采取什么方法计量信用风险？（ ）。
2008-05-08
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根据我国商业银行贷款五级分类法，不良贷款包括了其中的哪几类？（ ）。
2008-05-08
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CeDtMetriC模型使用什么概念反映单一信用工具对整个组合风险状况的作用？（ ）。
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如果1年期零息国债收益率是10%，某公司零息债券一年期承诺收益率是15%，违约损失率是100%，那么根据KPMG风险中性定价模型得出的违约概率是：（ ）。
2008-05-08
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假设一家国内商业银行的风险资产为100亿，预期宏观经济状况变好的情况下，资产价值上涨为150亿，宏观经济状况保持不变，那么资产价值为100亿，如果宏观经济状况变差，那么资产价值下跌
2008-05-08
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风险数据来源中的外部数据不包括（ ）。
2008-05-08
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商业银行的经营管理战略同风险管理的关系是： （ ）。
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商业银行完善的公司治理所要解决的首要问题是： （ ）。
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两个风险资产在何种情况下可以通过线性组合从而实现风险分散化？ （ ）。
2008-05-08
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贷款组合X具有标准差5，贷款组合Y具有标准差10，X与Y的相关系数为-1，如果需要将X与Y进行匹配组成新的组合，实现方差意义上的零风险，那么对于每一单位的X，大约需要几单位的Y与之
2008-05-08
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