银行管理题库
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最新收录试题
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银行管理
某商业银行因一则“要倒闭”的谣言引发挤兑事件，属于典型的声誉风险事件。（ ）
2026-05-21
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银行管理
国务院反洗钱行政主管部门审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。（ ）
2026-05-21
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银行管理
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应先为客户办理业务，再重新核实客户身份。（ ）
2026-05-21
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判断题
银行管理
银行业金融机构应当按照要求向银行业监督管理机构报送反洗钱和反恐怖融资制度、年度报告、重大风险事项等材料，并对报送材料的及时性以及内容的真实性负责。（ ）
2026-05-21
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银行管理
《银行业金融机构合规管理办法》规定，首席合规官及合规官不得负责管理金融机构的前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突的部门。（ ）
2026-05-21
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银行管理
根据《中华人民共和国刑法》，金融机构的工作人员，违反国家规定，将本机构在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役
2026-05-21
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判断题
银行管理
根据《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要加强对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。（ ）
2026-05-21
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银行管理
因股票价格的不利变动，使银行表内和表外业务发生损失的风险，属于操作风险。（ ）
2026-05-21
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银行管理
大额存单的投资人包括个人，非金融企业，保险公司等。（ ）
2026-05-21
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银行管理
根据《中华人民共和国商业银行法》，借款人到期不归还信用贷款的，应当按照合同约定承担责任。（ ）
2026-05-21
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银行管理
客户身份资料及交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期限届满时仍未结束的，金融机构应当将相关客户身份资料及交易记录保存至反洗钱调查工作结束。（
2026-05-21
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银行管理
根据《商业银行监督管理法》，监管机构对银行金融机构做出的责令停业整顿是行政处罚、责令暂停部分业务是监管强制措施。（ ）
2026-05-21
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银行保险机构应当规范催收行为，依法依规督促债务人清偿债款，不再委托外部机构实施催收。（ ）
2026-05-21
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银行管理
银行业金融机构应当加强信贷和投资资金拨付管理，将客户对环境、社会和治理风险的管理状况作为信贷和投资资金拨付的重要依据。在已授信和投资项目的设计、准备、施工、竣工、运营、关停等相关环
2026-05-21
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银行管理
根据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》的规定，银行业金融机构应当主动向银行业消费者提供预期收益较高的产品和服务。（ ）
2026-05-21
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贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金，包括在利润分配中计提的一般风险准备。（ ）
2026-05-21
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银行管理
根据《银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。（ ）
2026-05-21
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我国金融债券是指依法在境内外设立的金融机构法人在境内外债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。（ ）
2026-05-21
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巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》明确，监管机构有权根据规定的标准批准或否决包括跨境设立机构在内的银行重大收购或投资。（ ）
2026-05-21
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银行管理
商业银行对客户的风险暴露不包括对客户提供的担保和承诺业务。（ ）
2026-05-21
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