个人理财（中级）题库
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最新收录试题
不定项选择题
个人理财（中级）
【单选题】若王先生女儿未来5年的教育金缺口现值为50万元，王先生计划未来投资一款年化收益率为4%的投资产品。为弥补缺口，王先生每月末至少需投资该理财产品（ ）
2026-07-20
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【单选题】若王先生未立遗嘱，其遗产继承的第一顺位是（ ）。（1分）
2026-07-20
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【单选题】王先生计划配置养老目标日期基金（2035年到期），该类基金投资策略的特点是（ ）。（1分）
2026-07-20
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【单选题】假设王先生10年后退休，夫妻希望退休后年生活开支为当前生活水平的80%（当前两人年支出是25万元），通货膨胀率为3%，则王先生退休当年夫妻二人生活开支约为（ &
2026-07-20
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【单选题】王先生计划设立家族信托，将房产、股票等资产装入信托，其主要优势是（ ）。（1分）
2026-07-20
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个人理财（中级）
【单选题】若王先生持有上市公司股票刚满10个月，分红时获得的股息红利可享受的税收优惠是（ ）。（2分）
2026-07-20
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【单选题】下列关于王先生企业年金相关个人所得税的说法，正确的是（ ）.（1分）
2026-07-20
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【单选题】王先生计划将部分股票捐赠给家乡的教育公益慈善基金会（已取得公益性捐赠税前扣除资格），可享受的税收优惠是（ ）.（1分）
2026-07-20
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【单选题】若王先生将甲公司股权按当前市价全部进行行权，行权时需按“工资薪金所得”缴纳个税，则行权收入适用税率为（ ）。（2分）
2026-07-20
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【单选题】假设王先生2025年度社保缴费扣除6万元，专项附加扣除4.8万元，王先生2025年度工资薪金部分需缴纳个人所得税（ ）万元。（答案取近似数值）（2分
2026-07-20
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【单选题】为筹备女儿上大学的学费，最稳健的教育金储备工具是（ ）.（1分）
2026-07-20
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【单选题】王浩将于20个月后出国留学，假设目前已准备30万元留学资金，年化收益率3%。为实现该教育规划目标，王先生每月底至少需投资（ ）万元。（答案取近似数值
2026-07-20
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【单选题】王先生和李女士若配置“保险金信托”，最适合的场景是（ ）.（1分）
2026-07-20
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【单选题】王先生已配置终身寿险，若其60岁身故，关于保险公司赔付的保险金，下列说法正确的是（ ）。（1分）
2026-07-20
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【单选题】假设为王先生配置定期寿险，其主要目的最不可能是为了覆盖（ ）。（2分）
2026-07-20
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李女士作为全职太太，下列保险产品中，最需补充的商业保险是（ ）.
2026-07-20
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王先生考虑配置QDII基金参与海外市场投资。关于QDII基金投资，下列说法错误的是（ ）。
2026-07-20
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王先生家庭的投资性房产每月还贷额为（ ）元。（答案取近似数值）
2026-07-20
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个人理财（中级）
王先生拟将50万元存款申购某只基金，申购费率为1.2%，通过网银端购买，申购费享有八折优惠，则王先生通过网银购买该基金的申购费为（ ）元。
2026-07-20
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个人理财（中级）
客户基本情况：
2025年，王先生50岁，任A股上市企业甲公司副总裁，税前年薪120万元，他参与了甲公司的股权激励计划。配偶李女士48岁，全职太太，无固定收入，日常负责家庭事务及子
2026-07-20
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