天弘弘利债券型证券投资基金招募说明书(更新)（最新发布）(14)

由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

2、申购费率

本基金对养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费率。

养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人。

养老金客户适用下表特定申购费率，其他投资人适用下表一般申购费率：

申购金额 M（元） 一般申购费率 特定申购费率

M＜100 万 1.0% 0.10%

100 万≤M＜200 万 0.8% 0.08%

200 万≤M＜500 万 0.4% 0.04%

M≥500 万 每笔 1000 元 每笔 1000 元

本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取。投资人在一天之内如果

有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

3、申购份额的计算及余额的处理方式

基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中：

净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）

申购费用=申购金额－净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

申购的有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

例如：某投资人（非养老金客户）投资 5 万元申购本基金份额，对应费率为1%，假设申购当日基金份额净值为 1.050 元，则可得到的申购份额为：

净申购金额＝50,000/（1＋1%）＝49,504.95 元

申购费用＝50,000－49,504.95＝495.05 元

申购份额＝49,504.95/1.050＝47,147.57 份

即：投资人投资 5 万元申购本基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.050 元，则其可得到 47,147.57 份基金份额。

4、赎回费率

本基金的赎回费率如下表所示：

持有天数（Y） 赎回费率

Y＜7 天 1.5%

7 天≤Y＜30 天 0.75%

30 天≤Y＜365 天 0.10%

365 天≤Y＜730 天 0.08%

730 天≤Y＜1095 天 0.06%

Y≥1095 天 0

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费全额计入基金财产，本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。

5、赎回金额的计算及处理方式

本基金的净赎回金额为赎回总金额扣减赎回费用。其中，

赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

净赎回金额=赎回总金额×赎回费用

赎回金额单位为元，计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

例如：某投资人赎回本基金 1 万份基金份额，持有时间为六个月，对应的赎回费率为 0.1%，假设赎回当日基金份额净值是 1.068 元，则其可得到的赎回金额为：

赎回金额=10,000×1.068=10,680 元

赎回费用=10,680×0.1%=10.68 元

净赎回金额=10,680-10.68=10669.32 元

即：投资人赎回本基金 1 万份基金份额,持有期限为六个月，假设赎回当日本基金份额净值是 1.068 元，则其可得到的净赎回金额为 10669.32 元。

6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

7、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程序后，采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律组织的规定。

8、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

（七）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收投资人的申购申请,当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。