国泰金龙系列证券投资基金更新招募说明书(2020年第一号)（最新发布）(24)

（四）基金管理人根据基金运作情况在不损害基金份额持有人权益的前提下可以根据实际情况对以上限制进行调整，最迟在调整生效前 3 个工作日在至少一种指定媒介公告。

九、申购份额、余额的处理方式

申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申请当日基金份额净值为基准计算，保留到小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。十、申购份数与赎回金额的计算方式

（一）申购份数的计算

本系列基金各基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，

净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）

（注：对于一定金额以上的申购适用绝对数额的申购费金额，净申购金额＝申购金额-申购费用）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额÷申购当日基金份额净值

基金份额以四舍五入的方法保留小数点后两位。

（二）赎回金额的计算

本系列基金各基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中，

赎回总额=赎回份数×T 日基金份额净值

赎回费用=赎回总额×基金赎回费率

赎回金额=赎回总额－赎回费用

（三）T 日各基金的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T＋1 日公告。遇特殊情况，

可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。

（四）基金份额净值的计算公式

（总资产－总负债）÷基金份额总数

十一、申购费、赎回费与销售服务费

（一）本系列基金根据申购的不同，以及每次申购金额的大小，申购费用等于净申购金额乘以所适用的申购费率，若投资人在一天之内发生多笔申购，则适用费率按不同的单笔分别计算。申购费由申购人承担，不列入基金资产。

本系列基金各基金申购费率分别为：

国泰金龙债券（A 类）：

申购金额 申购费率

50 万元以下 0.8%

50 万元（含）-200 万 0.6%

200 万元（含）-500 万元 0.3%

500 万元（含）以上 500 元（单笔）

国泰金龙债券（C 类）：申购费率为 0

国泰金龙行业混合：

本基金对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费率。

养老金客户范围包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如未来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人。

通过基金管理人的直销柜台申购本基金的养老金客户申购费率如下：

申购金额 申购费率

50 万元以下 0.48%

50 万元（含）-200 万 0.24%

200 万元（含）-500 万元 0.12%

500 万元（含）以上 按笔收取，1000 元/笔

除养老金客户外的其他投资人申购本基金的申购费率如下：

申购金额 申购费率

50 万元以下 1.2%

50 万元（含）-200 万 0.8%

200 万元（含）-500 万元 0.6%

500 万元（含）以上 按笔收取，1000 元/笔

（二）赎回费由赎回人承担，在扣除注册登记费和其他必要的手续费后，如有余额，剩

余部分归入基金资产。从 2004 年 7 月 1 日起，依照《证券投资基金销售管理办法》，本系列