基金从业《基金法律法规职业道德》考前练习及答案解析十五

1.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是()。

Ⅰ 根据投资对象，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金

Ⅱ 根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金

Ⅲ 根据投资理念，分为主动型基金与被动型(指数)基金

Ⅳ 根据投资目标，分为股票基金和私募基金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益大小的比较，正确的是()。

A.增长型基金的风险>收入型基金的风险>平衡型基金的风险

B.收入型基金的风险>增长型基金的风险>平衡型基金的风险

C.收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增长型基金的收益

D.增长型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益

3.债券基金与单一债券的区别不包括()。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金有确定的到期日

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.投资风险不同

4.以下关于ETF说法错误的是( )。

A.ETF是进行被动投资的指数基金

B.与传统的指数基金相比，ETF成本较高

C.机构投资者和中小投资者均可按市场价格在二级市场进行ETF份额的交易

D.一级和二级市场差价引发的套利交易会驱使二级市场价格回复到基金份额净值附近

5.符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在(  )募集资金可以进行(  )证券投资的机构就被为合格境内机构投资者。

A.境内、境外

B.境内、境内

C.境外、境外

D.境外、境内

答案及解析

1.答案：C

解析：根据投资目标可以将证券投资基金分为增长型(成长型)基金、收入型基金和平衡型基金。

2.答案：D

解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

3.答案：B

解析：作为投资于一篮子债券的组合投资工具，债券基金与单个债券存在重大的区别，具体包括：①债券基金的收益不如债券的利息固定;②债券基金没有确定的到期日;③债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测;④投资风险不同。

4.答案：B

解析：与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低。

5.答案：A

解析：经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者，选项A。