2018年<基金法律法规职业道德>真题考点题第22章汇总(3)

考点：基金销售费用和费率水平
14、下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（　　）。
A．应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用
B．不得收取法律文件规定以外的其他额外费用
C．不得对投资者做出盈亏承诺
D．对不同投资者违规收取不同费率的费用
考呗答案：D
考呗解析：基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。
考点：基金销售人员禁止性规范
15、基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载（　　）。
A．从合同生效之日起计算的业绩
B．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C．当年上半年的业绩
D．最近10个完整会计年度的业绩
考呗答案：D
考呗解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
考点：宣传推介材料业绩登载规范
16、下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（　　）。
A．分析基金走势
B．宣传推介基金
C．发售基金份额
D．办理基金份额申购和赎回
考呗答案：A
考呗解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。
考点：基金销售人员的资格考察与管理
17、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（　　）。
A．书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局
B．报证监局时应随附电子文档
C．基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料
D．负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见
考呗答案：C
考呗解析：基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。
考点：宣传推介材料的审批报备流程
18、依据《证券投资基金法》和（　　）及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。
A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《证券投资基金销售管理办法》
D．《证券投资基金运作管理办法》
考呗答案：C
考呗解析：依 据《证券投资基金法》《证券投资基金销售管理办法》及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训 工作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投资人的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。
考点：基金销售适用性的指导原则与管理制度