2018年<基金法律法规职业道德>真题考点题第21章汇总(2)

考点：基金投资人
9、下列关于基金销售机构职责规范的说法中，错误的　是（　　）。
A．基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务
B．客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C．基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料
D．基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素
考呗答案：A
考呗解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。
考点：基金销售机构的职责规范
10、我国境内投资者不包括（　　）。
A．中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人
B．注册在境内的法人
C．虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民
D．境内公民
考呗答案：A
考呗解析：根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。
考点：法规中关于基金投资人范围的限制
11、（　　）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。
A．明确目标客户市场
B．市场细分
C．客户寻找
D．客户介绍
考呗答案：C
考呗解析：客户寻找是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。
考点：产品目标客户选择策略
12、基金市场营销的（　　）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。
A．服务性
B．专业性
C．持续性
D．适用性
考呗答案：C
考呗解析：基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。
考点：销售理论
13、从事基金销售业务的商业银行，应向（　　）进行注册并取得相应资格。
A．工商注册登记所在地的中国证监会派出机构
B．中国银监会
C．中国证监会
D．基金管理公司所在地的中国证监会派出机构
考呗答案：A
考呗解析：商业银行（含在华外资法人银行）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
考点：基金销售机构的准入条件
14、根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括（　　）。
A．参与基金日常投资管理
B．申购、赎回或者转让基金份额
C．取得基金收益
D．出席或者委派代表出席基金份额持有人大会
考呗答案：A
考呗解析：《证券投资基金法》规定，我国基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑤查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑥对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。
考点：基金投资人
15、下列（　　）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。
A．德尔菲法
B．缘故法
C．介绍法
D．陌生拜访法
考呗答案：A
考呗解析：基金销售机构常用的寻找潜在客户的方法分别有：缘故法、介绍法和陌生拜访法。
考点：产品目标客户选择策略
16、目前，我国基金代销机构不包括（　　）。
A．基金销售公司
B．证券公司
C．保险公司
D．财务公司
考呗答案：D
考呗解析：代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。