每日一练 | 2026年10月26日 银行从业（中级·风险管理）（第 36 期）

每日一练 | 2026年10月26日 银行从业（中级·风险管理）（第 36 期）

试题来源	风险管理 · 中国银行业协会官方考试大纲
所属考试	中级银行从业
所属科目	风险管理
对应大纲	银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《风险管理》中级考试大纲（2024年版）
所属章节	第五章 操作风险管理
覆盖知识点	洗钱和反洗钱相关概念与商业银行反洗钱管理体系；外包风险管理
试题分值	单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分
难度	进阶

本期试题（共 5 题）

1.【单项选择题】（2 分）洗钱过程中，通过多层划转模糊资金来源的阶段称为（　）。

A．处置阶段　B．离析阶段　C．融合阶段　D．回收阶段

2.【单项选择题】（2 分）商业银行反洗钱管理的最终责任由（　）承担。

A．董事会　B．监事会　C．反洗钱牵头部门　D．内部审计部门

3.【单项选择题】（2 分）对高风险客户，银行应当采取的措施是（　）。

A．简化客户尽职调查　B．免除持续监测　C．强化尽职调查并提高监测频率　D．直接终止所有业务关系

4.【多项选择题】（3 分）商业银行反洗钱的三项基本制度包括（　）。

A．客户尽职调查　B．客户身份资料和交易记录保存　C．大额交易和可疑交易报告　D．客户信用评级

5.【判断题】（1 分）可疑交易报告不受交易金额限制，只要银行有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱即可提交。

A．正确　B．错误

答案与解析

本期小结

本期 5 题围绕「洗钱和反洗钱相关概念与商业银行反洗钱管理体系」展开，重点考查洗钱三阶段、治理责任、高风险客户的强化措施与三项基本制度。建议结合当日同科目的考点精华文章一并复习。

依据：中国银行业协会《银行业专业人员职业资格考试考试大纲》　来源：中国银行业协会 https://www.china-cba.net/
说明：《银行业法律法规与综合能力》科目现行考试大纲为 2021 年版；《银行业专业实务》各专业科目（个人理财、风险管理、个人贷款、公司信贷、银行管理）现行考试大纲为 2024 年版。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国银行业协会、国家金融监督管理总局及中国人民银行的官方公告为准。