每日一练 | 2026年10月21日 银行从业（中级·风险管理）（第 31 期）
| 试题来源 | 风险管理 · 中国银行业协会官方考试大纲 |
|---|---|
| 所属考试 | 中级银行从业 |
| 所属科目 | 风险管理 |
| 对应大纲 | 银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《风险管理》中级考试大纲（2024年版） |
| 所属章节 | 第五章 操作风险管理 |
| 覆盖知识点 | 关键风险指标、损失数据收集和报告；操作风险与控制自我评估 |
| 试题分值 | 单项选择题 2 分 × 3、多项选择题 3 分 × 1、判断题 1 分 × 1，合计 10 分 |
| 难度 | 进阶 |
本期试题（共 5 题）
1.【单项选择题】（2 分）外部人员伪造身份证件骗取银行贷款，该事件属于操作风险七类事件类型中的（ ）。
A．内部欺诈 B．外部欺诈 C．客户、产品和业务活动 D．执行、交割和流程管理
2.【单项选择题】（2 分）关键风险指标的阈值通常设置为（ ）。
A．一级 B．二级 C．三级 D．五级
3.【单项选择题】（2 分）损失数据质量要求中，强调同一事件在不同期间、不同条线的登记口径应当一致的是（ ）。
A．完整性 B．准确性 C．及时性 D．一致性
4.【多项选择题】（3 分）下列指标中，可以作为操作风险关键风险指标的有（ ）。
A．操作风险损失率 B．系统宕机时长 C．员工流失率 D．客户投诉率
5.【判断题】（1 分）操作风险损失数据只需统计直接损失，间接损失与恢复成本不必归集。
A．正确 B．错误
答案与解析
1. 答案：B
解析：考查事件类型的识别。外部欺诈指第三方实施的欺诈、盗用、伪造等行为，外部人员伪造证件骗贷属典型的外部欺诈；内部欺诈要求至少有一方为内部人员。
解析：考查事件类型的识别。外部欺诈指第三方实施的欺诈、盗用、伪造等行为，外部人员伪造证件骗贷属典型的外部欺诈；内部欺诈要求至少有一方为内部人员。
2. 答案：C
解析：考查阈值设置。实务中通常设正常、关注、超限三级阈值，超限即触发报告与整改；三级设置兼顾了预警的敏感性与管理的可操作性。
解析：考查阈值设置。实务中通常设正常、关注、超限三级阈值，超限即触发报告与整改；三级设置兼顾了预警的敏感性与管理的可操作性。
3. 答案：D
解析：考查四项质量要求的含义。一致性要求统计口径、事件分类与金额归集方法前后统一、跨条线可比；完整性强调覆盖全部事件，准确性强调金额与事实无误，及时性强调按规定时限录入。
解析：考查四项质量要求的含义。一致性要求统计口径、事件分类与金额归集方法前后统一、跨条线可比；完整性强调覆盖全部事件，准确性强调金额与事实无误，及时性强调按规定时限录入。
4. 答案：ABCD
解析：考查关键风险指标的选择。关键风险指标应覆盖人员、流程、系统与外部事件四类来源；损失率反映结果，宕机时长反映系统风险，员工流失率反映人员风险，投诉率反映产品与销售环节风险，四项均可作为指标。
解析：考查关键风险指标的选择。关键风险指标应覆盖人员、流程、系统与外部事件四类来源；损失率反映结果，宕机时长反映系统风险，员工流失率反映人员风险，投诉率反映产品与销售环节风险，四项均可作为指标。
5. 答案：B
解析：该表述错误。损失数据应完整反映事件影响，直接损失与财务账目核对，间接损失与恢复成本应单独归集；只统计直接损失会低估事件的实际影响，影响资本计量与管理决策的准确性。
解析：该表述错误。损失数据应完整反映事件影响，直接损失与财务账目核对，间接损失与恢复成本应单独归集；只统计直接损失会低估事件的实际影响，影响资本计量与管理决策的准确性。
本期小结
本期 5 题围绕「关键风险指标、损失数据收集和报告」与「操作风险与控制自我评估」展开，重点考查七类事件类型的识别、阈值分级、损失数据四项质量要求，以及关键风险指标的选取范围。建议结合当日同科目的考点精华文章一并复习。
依据：中国银行业协会《银行业专业人员职业资格考试考试大纲》 来源：中国银行业协会 https://www.china-cba.net/
说明：《银行业法律法规与综合能力》科目现行考试大纲为 2021 年版；《银行业专业实务》各专业科目（个人理财、风险管理、个人贷款、公司信贷、银行管理）现行考试大纲为 2024 年版。如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本文内容依据官方考试大纲与现行法律法规整理，仅供参考，具体以官方教材及现行法律法规原文为准。如遇政策调整，请以中国银行业协会、国家金融监督管理总局及中国人民银行的官方公告为准。