2017年初级银行从业《风险管理》真题及答案四（最新整理）(5)

B．依据信息科技风险管理策略和风险评估结果，实施全面的风险防范措施
C．建立持续的信息科技风险计量和监测机制
D．制定持续的风险识别和评估流程
E．制定全面的信息科技风险管理策略
29．商业银行的流动性风险管理体系的关键要素通常包括(    )。
A．治理架构
B．政策制度
C．管理流程
D．内部控制
E．危机处理
30．为了对冲宏观经济因素带来流动性波动，实现货币政策目标，中央银行会通过一系列货币政策工具对银行体系流动性进行调控，主要工具包括(    )。
A．同业拆借
B．贴现
C．税收
D．存款准备金率
E．央行公开市场操作
31．商业银行的存贷比应当不高于75％。其中，各项贷款包括(    )。
A．融资租赁
B．贸易融资
C．票据融资
D．各项垫款
E．保险公司存放
32．日常国别风险信息监测应遵循的原则有(    )。
A．完整性原则
B．真实性原则
C．合理性原则
D．独立性原则
E．及时性原则
33．对国别风险应实行限额管理，在综合考虑跨境业务发展战略、国别风险评级和自身风险偏好等因素的基础上，按(    )等维度合理设定覆盖表内外项目的国别风险限额。
A．区域
B．国别
C．大小
D．距离
E．风险类别
34．根据《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行应当建立与自身业务规模和产品复杂程度相适应的战略风险管理体系，对战略风险进行有效的(    )。
A．识别
B．评估
C．监测
D．控制
E．报告
35．新产品／业务的主要风险包括(    )。
A．声誉风险
B．违规风险
C．操作风险
D．市场风险
E．信用风险
36．商业银行反洗钱的主要职责包括(    )。
A．建立客户身份识别制度
B．应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
C．应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
D．应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作
E．建立健全反洗钱内部控制制度，商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
37．中国银行业监督管理委员会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了银行监管的具体目标，包括(    )。
A．通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益
B．通过审慎有效的监管，增进市场信心
C．努力减少金融犯罪，维护金融稳定
D．保护银行的获利水平
E．通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解
38．银行业风险监管的作用包括(    )。
A．通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案，更有计划性、灵活性和针对性
B．明确监管的风险导向，提高银行管理层对风险管理的关注程度，同时也提高管理层对监管的认同感，达成共识和良性互动，共同致力于风险的防范和化解
C．通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估，能更好地了解机构的风险状况和管理素质，及早识别出即将形成的风险，具有前瞻性
D．明确了非现场监管和现场检查的职责，使两者分工更清晰、结合更紧密
E．把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上，明确了监管者和银行管理层各自的职责，对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求
39．中国银行业监督管理委员会持续完善我国系统重要性银行监管框架，提高监管强度和有效性的具体做法包括(  )。
A．加强监管规制建设
B．强化风险治理机制监管
C．深化前瞻性监管工具的应用
D．忽视处置计划在持续监管中的作用
E．重视恢复处置计划在持续监管中的作用
40．下列关于外部审计和银行监管的说法中，正确的有(    )。
A．银行监管侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析和评价
B．外部审计侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析和评价
C．外部审计侧重于对外公开披露的财务报表审计，关注财务信息的完整性、准确性、可靠性
D．银行监管侧重于对外公开披露的财务报表审计，关注财务信息的完整性、准确性、可靠性
E．适度发挥外部审计对银行的监督作用，有利于大幅降低监管成本，提高监管效率
三、判断题(本大题共20小题。每小题1分，共20分。请判断以下各小题的正误，正确的选A，错误的选B)
1．由于风险的存在，商业银行所获得的收益具有不确定性。    (    )
A．正确
B．错误
2．商业银行以资产经营为特色，其资本所占比重较低，融资杠杆率很高，因此承担着巨大的风险。    (    )
A．正确
B．错误
3．风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分，是董事会在考虑利益相关者期望、外部经营环境以及自身实际的基础上，最终确定的风险管理的底线。    (    )
A．正确
B．错误
4．咨询服务是一种顾问及其相关的客户服务，目的是增加价值并提高组织的运作效率。 (    )
A．正确
B．错误
5．就国内企业而言，存在的最突出问题是经营管理不善，主要表现为总体经营风险、产品风险、原料供应风险、生产风险以及销售风险。    (    )
A．正确
B．错误
6．集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致。    (    )
A．正确
B．错误
7．客户风险预警可分为财务风险预警和非财务风险预警两大类。风险经理应当密切关注企业出现的早期财务和非财务警示信号，对客户的长短期偿债能力高度关注。    (    )
A．正确
B．错误
8．市场风险主要包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。    (    )
A．正确
B．错误
9．在风险管理实践中，名义价值更多地是来自于独立经纪商的市场公开报价或权威机构发布的市场分析报告。    (  )
A．正确
B．错误
10．市场风险监测分析日报由风险管理部门独立编制，每周及时发送相关的高级管理层成员，以及风险管理部门和前台业务部门的相关人员。    (    )
A．正确
B．错误
11．风险与控制自我评估是银行对自身经营管理中存在的操作风险点进行识别，评估固有风险，再通过分析现有控制活动的有效性，评估剩余风险，进而提出控制优化措施的工作。(    )
A．正确
B．错误
12．商业银行应当事先制定和建立外包突发事件应急预案和机制。通过采取替代方案、寻求合同项下的保险安排等措施，确保业务活动的正常经营。应当定期对外包活动进行全面审计与评价。    (    )