2017年初级银行从业《风险管理》真题及答案二（最新整理）(3)

C．资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高
D．资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高
59．如果商业银行获取资金的能力较弱，则容易导致银行的流动性状况（   ），其流动性风险也相应（   ）。
A．欠佳；较低
B．较好；较高
C．欠佳；较高
D．较好；较低
60．财政存款需全额上缴央行，相当于执行（   ）的存款准备金率。
A．10％
B．50％
C．100％
D．200％
61．A公司2016年年末流动性资产余额为1000万元，流动性负债余额为500万元，则A公司2016年的流动性比例为（   ）。
A．50％
B．100％
C．200％
D．300％
62．在合同期限错配表中，银行在特定时间内期限错配金额等于（   ）。
A．资产方的资金流入加负债方的资金流出
B．资产方的资金流入减负债方的资金流出
C．资产方的资金流入乘负债方的资金流出
D．资产方的资金流入除负债方的资金流出
63．（   ）是指外国政府没有能力或者拒绝偿付其直接或间接外币债务的可能性。
A．转移风险
B．主权风险
C．传染风险
D．货币风险
64．某一国家经济、政治或社会状况恶化，威胁到在该国有重大商业关系或利益的本国借款人的还款能力的风险是指（   ）。
A．间接国别风险
B．主权风险
C．政治风险
D．宏观经济风险
65．G1obM Insight采用综合打分卡模型，其模块和权重分别为（   ）。
A．政治25％，经济20％，法律15％，税收15％，运营15％，安全10％
B．政治25％，经济25％，法律15％，税收10％，运营10％，安全15％
C．政治25％，经济25％，法律10％，税收15％，运营10％，安全15％
D．政治25％，经济25％，法律15％，税收15％，运营10％，安全10％
66．在日常国别风险信息监测的原则中，（   ）是指应该收集全部的风险信息，对所有的可能会产生负面影响、提高银行风险的信息都应该关注整理。
A．完整性原则
B．及时性原则
C．合理性原则
D．独立性原则
67．商业银行应当定期、及时向（   ）报告国别风险情况。
A．董事会和监事会
B．监事会和高级管理层
C．董事会和风险管理部门
D．董事会和高级管理层
68．（   ）是指商业银行在该国业务对银行整体发展战略、经营收益的相对重要性。
A．业务机会
B．国别风险
C．业务类型
D．国家(地区)重要性
69．《商业银行资本管理办法(试行)》自（   ）开始施行。
A．2012年1月1日
B．2012年6月8日
C．2013年1月1日
D．2013年6月8日
70．下列选项中，属于目前最佳声誉风险管理方法的是（   ）。
A．采取平等原则对待所有风险
B．采用精确的定量分析方法
C．按照风险大小，采取抓大放小的原则
D．确保各类风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理
71．下列不属于商业银行新产品／业务风险管理对象的是（   ）。
A．已有产品研发
B．依托软件开发的新产品／业务
C．通过产品属性参数配置的新产品
D．通过业务研发的新产品
72．商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程指的是新产品／业务的（   ）。
A．风险识别
B．风险评估
C．风险控制
D．风险反馈
73．我国反洗钱监管体制总体特点为（   ）。
A．一部门主管、多部门配合
B．两部门主管、多部门配合
C．多部门主管、多部门配合
D．一部门主管、一部门配合
74．银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵守的原则有（   ）。
A．依法、公开、公正、合规
B．依法、公开、公正、效率
C．依法、公开、公平、合规
D．依法、公开、公平、效率
75．通过识别银行固有的风险种类，进而对其经营管理所涉及的各类风险进行评估，并按照评级标准，系统、全面、持续地评价一家银行经营管理状况的监管方式是指（   ）。
A．银行监管
B．市场监管
C．内部监管
D．风险监管
76．银行机构市场准人中的（   ）指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立。
A．机构准入
B．客户准入
C．高级管理人员准入
D．业务准入
77．银行宏观审慎监管的核心是（   ）。
A．资本监管
B．风险评估
C．监管评级
D．现场检查
78．《商业银行资本管理办法(试行)》对系统重要性银行附加资本要求为（   ）。
A．5％
B．6％
C．8％
D．1％
79．市场约束的核心是（   ）。
A．监管部门
B．存款人
C．行业自律协会
D．外部中介机构
80．法律赋予监管当局的责任（   ），监管者的能力（   ），揭示商业银行信息披露的动机越强烈，商业银行在信息披露上造假的动机就越小。
A．越小；越强
B．越大；越强
C．越小；越弱
D．越大；越弱
二、多项选择题(本大题共40小题，每小题1分。共40分。在以下各小题所给出的选项中。至少有两个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
1．商业银行通常采取（   ）的方式来应对和吸收预期损失。
A．利用资本金
B．购买社会保险
C．购买社会保险
D．提取损失准备金
E．冲减利润
2．风险对冲分为（   ）。
A．保险对冲
B．自我对冲
C．市场对冲
D．非保险对冲
E．商品对冲
3．市场风险包括(  )。
A．利率风险
B．汇率风险
C．操作风险
D．股票风险
E．商品风险
4．在巴塞尔协议Ⅲ中，监管资本包括（   ）。
A．核心一级资本
B．其他一级资本
C．二级资本
D．三级资本
E．四级资本
5．2008年国际金融危机后，国际监管机构总结了金融机构公司治理存在的问题包括（   ）。
A．董事会未有效履行风险管理职责
B．风险治理能力薄弱
C．薪酬和激励机制不合理
D．组织架构过于简单和透明
E．组织架构过于复杂和不透明
6．在我国商业银行，高管层层面普遍设立的机构有（   ）。
A．信用风险委员会
B．市场风险委员会
C．操作风险委员会
D．资产负债委员会
E．董事会审计委员会
7．2013年11月，金融稳定理事会公布了《有效风险偏好框架制定原则》，意在加强对系统重要性金融机构的监管，主要内容包括（   ）。
A．风险偏好框架
B．风险偏好声明关键因素
C．风险限额
D．内部管理角色和职责
E．风险文化
8．定量指标中的资本类指标主要有（   ）。