2017年初级银行从业《风险管理》机考押题及答案二（最新整理）(5)

D．调查借款人在本行或他行是否有其他负债或担保、家庭负债总额与家庭收入的比重情况
E．调查借款人的贷款用途与所申请的信贷品种的相关规定是否一致
15．区域风险识别应特别关注的内容有(    )。
A．银行客户是否过度集中于某个地区
B．银行业务及客户集中地区的经济状况及其变动趋势
C．银行业务及客户集中地区的地方政府相关政策及其适用性
D．银行客户集中地区的信用环境和法律环境出现改善／恶化
E．政府及金融监管部门对本行客户集中地区的发展政策、措施是否发生变化，如果变化是否造成地方优惠政策难以执行，及其变化对商业银行业务的影响
16．下列属于实力类指标的有(    )。
A．资金实力
B．人力资源
C．技术及设备的先进性
D．市场竞争环境
E．政策法规环境
17．商业银行应报告的重大信贷风险事项有(    )。
A．大额或主要资金交易对方发生违约行为或预期违约
B．某类个贷借款人违约率大幅攀升
C．其他应报告的重大信用风险事项
D．持有的主要金融产品的市场价格发生大幅波动
E．辖内发生的金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、爆炸等案件
18．市场风险管理政策应当与银行的(    )相适应，与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致，并符合中国银行业监督管理委员会关于市场风险管理的有关要求。
A．规模
B．规章制度
C．风险特征
D．业务性质
E．复杂程度
19．银行的交易性外汇风险主要来自(    )。
A．银行资产、负债之间的币种不匹配而产生的外汇敞口头寸
B．汇率变动产生的敞口
C．为客户提供外汇交易服务时未能立即进行对冲的外汇敞口头寸
D．银行因卖出期权而可能需要买入或卖出的外汇敞口头寸
E．银行对外币走势有某种预期而持有的外汇敞口头寸
20．下列关于VaR的说法中，错误的有(    )。
A．VaR是对现在损失风险的总结
B．VaR可以预测尾部极端损失情况
C．VaR是指产生的最大损失
D．VaR并不意味着可能发生的最大损失
E．VaR不是即将发生的真实损失
21．市场风险计量管理报告综合反映报告期内市场风险暴露及计量监测情况，提出相应的风险管理建议，其内容包括(    )。
A．金融市场业务的盈亏情况
B．全行汇率风险分析
C．银行账户利率风险分析
D．限额执行情况
E．反映专门市场风险因素或类型的报告
22．下列属于资金业务前台交易操作风险的有(    )。
A．交易员未及时止损，未授权交易或超限额交易
B．交易员虚假交易和未报告交易
C．交易员违章操作或操作失误或录入错误交易指令而造成损失
D．交易员不慎泄露交易信息和机密
E．因计算机系统中断、业务应急计划不周造成交易中断或数据丢失而引发损失
23．代理业务的风险类别包括(    )。
A．人员因素
B．内部流程
C．系统缺陷
D．外部事件
E．资金短缺
24．在商业银行业务外包中，服务提供商包括(    )。
A．所属集团子公司
B．关联公司
C．附属机构
D．商业银行母公司
E．独立第三方
25．商业银行在进行外包活动时应当对服务提供商进行尽职调查，尽职调查应当包括(    )。
A．财务稳健性
B．管理能力和行业地位
C．对银行业的熟悉程度
D．突发事件应对能力
E．对其他商业银行提供服务的情况
26．信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中，由于(    )产生的操作、法律和声誉等风险。
A．自然因素
B．人为因素
C．技术漏洞
D．管理缺陷
E．社会风俗习惯
27．在商业银行信息科技治理中，信息科技部门的职责包括(    )。
A．履行信息科技预算和支出
B．履行信息科技项目发起和管理
C．履行信息系统和信息科技基础设施的运行
D．履行信息系统和信息科技基础设施的维护和升级
E．履行信息安全管理
28．商业银行业务连续性管理应符合的要求有(    )。
A．评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响
B．采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性，并通过应急安排和保险等方式降低影响
C．建立维持其运营连续性策略的文档，并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计划
D．业务连续性计划和年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认
E．业务连续性计划和年度应急演练结果应由首席风险官确认
29．实施积极的流动性风险管理策略，保持良好的流动性状况能够对商业银行的安全、稳健运营产生积极作用，具体包括(  )。
A．确保银行有能力履行贷款承诺，稳固客户关系
B．避免银行资产廉价出售，损害股东利益
C．保证银行资产廉价出售，维护股东利益
D．增进市场信心，向外界表明银行有能力偿还借款，是值得信赖的
E．降低银行借入资金时所需支付的风险溢价
30．合格优质流动性资产的特征包括(    )。
A．风险低
B．易于定价
C．价值稳定
D．与高风险资产的相关性高
E．与高风险资产的相关性低
31．在国内商业银行的管理中，流动性储备的最主要形式是分级流动性储备体系。一家股份制银行的流动性储备可分为(    )。
A．一级流动性储备
B．二级流动性储备
C．三级流动性储备
D．四级流动性储备
E．五级流动性储备
32．日常国别风险信息监测渠道中，外部评级机构数据的收集主要来源于(    )。
A．欧洲货币
B．经济学家情报中心
C．标准普尔信用评级集团
D．穆迪投资者服务公司
E．国际国别风险指南
33．有重大国别风险暴露的商业银行，一般会考虑在总限额下按(    )等设定分类限额。