2018银行从业资格考试法律法规易错题：第二十章银行监管体制(6)

　　参考答案：A,B

　　参考解析： 美国的银行监管体制包括双线多头的监管体制和伞形监管模式。

　　4、银监会成立以来，先后发布实施了600多份监管规章、规范性文件，其作用包括()。

　　A.充实和完善了监管规则体系

　　B.初步形成了涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等主要风险的审慎监管法规框架

　　C.明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等

　　D.为银行业监管工作的具体实施提供了监管规则支持

　　E.有助于对影响金融稳定的金融机构进行检查监督

　　参考答案：A,B,D

　　参考解析： 银监会成立以来，先后发布实施了600多份监管规章、规范性文件，充实和完善了监管规则体系，初步形成了涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等主要风险的审慎监管法规框架，为银行业监管工作的具体实施提供了监管规则支持。

　　5、自律组织对会员每年进行一次例行检查，其内容包括()。

　　A.对会员财务状况的检查

　　B.对会员业务执行情况的检查

　　C.对客户的服务质量的检查

　　D.对会员的业务活动进行指导

　　E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理

　　参考答案：A,B,C

　　参考解析： 自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日 常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

　　6、商业银行自我监管是通过()实现的。

　　A.内部治理

　　B.内部监管

　　C.内部控制

　　D.内部审计

　　E.内部约束

　　参考答案：A,C,D