2018银行从业资格考试法律法规易错题：第二十章银行监管体制(3)

　　B.其文件必须具备法律效力

　　C.监管必须是充分有效的

　　D.要求成员国在监管技术上的一致性

　　E.必须具有统一的、明确的责任和目标

　　参考答案：A,C

　　参考解析：巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则：(1)没有任何境外银行机构可以逃避监管;(2)监管必须是充分有效的。

　　2、我国银行监管在探索成形阶段初步形成了机构监管的组织架构，主要表现在()。

　　A.监管手段进一步丰富

　　B.增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用

　　C.各相关部门独立行使处罚权的状况发生了改变

　　D.“部门执法”的局面凸显

　　E.制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容

　　参考答案：A,B,D,E

　　参考解析： 我 国银行监管在探索成形阶段初步形成了机构监管的组织架构。一是监管手段进一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用;二是各相关部门独立行 使处罚权的状况没有改变，且职责进一步增大，“部门执法”的局面凸显;三是在制度设计上已经开始部门涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容，但仅 仅形成了初步框架，还没有对运行机制和监管绩效发挥实质性作用。

　　3、美国的银行监管体制包括()。

　　A.双线多头的监管体制

　　B.伞形监管模式

　　C.单一全能的监管体制

　　D.“双峰”监管体制

　　E.树形监管模式

　　参考答案：A,B

　　参考解析： 美国的银行监管体制包括双线多头的监管体制和伞形监管模式。

　　4、银监会成立以来，先后发布实施了600多份监管规章、规范性文件，其作用包括()。

　　A.充实和完善了监管规则体系

　　B.初步形成了涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等主要风险的审慎监管法规框架