2146 根据《民法通则》的规定，代理人（），丧失代理权 A、不履行职责 B、串通第三人给被代理人造成损害 C、做出超越代理权的行为 D、法人终止 D
2147 投资者认缴基金份额款项时（） A、基金合同生效 B、基金合同成立 C、自证监会批准后生效 D、基金合同失效 B
2148 当发生（）时，基金合同生效。 A、投资人缴纳认购基金份额款项 B、基金管理人向证监会办理基金备案手续 C、基金管理人收到验资报告 D、基金募集申请批准 B
2149 下列对格式条款理解不正确的是（） A、格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商 B、订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务 C、合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明 D、格式条款和费格式条款不一致时，应采用格式条款 D
2150 提供格式条款的一方（），该条款不一定无效。 A、免除其责任 B、加重其主要权利 C、加重对方责任 D、免除对方主要权利 B
2151 当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应（） A、按照通常理解予以解释 B、做出利于提供格式条款一方的解释 C、做出不利于提供格式条款一方的解释 D、以上均不正确 C
2152 以下选项中，（）不属于无效合同。 A、一方以欺诈胁迫手段订立损害对方当事人利益的合同 B、恶意串通损害第三人利益的合同 C、以合法的形式掩盖非法的目的 D、违反行政法规的强制性规定的合同 A
2153 按《合同法》规定，（）情形下合同中的免责条款无效？ A、因重大过失造成对方财产损失的 B、因重大误解订立的 C、在订立合同时显失公平的 D、以上都正确 A
2154 签订合同时出现（）情形时，当事人一方有权请求法院变更或撤销。 A、因重大误解订立合同的 B、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损坏对方利益的 C、使对方在违背真实意思的情况下订立合同的 D、以上均正确 D
2155 银行有限责任公司的“有限责任”是指（）。 A、银行以其全部资产对债权人承担责任 B、股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任 C、银行以其注册资本对债权承担责任 D、股东以其所持有的股份为限对银行承担责任 B
2156 商业银行以（）为经营原则。 A、自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束 B、存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密 C、安全性、流动性、效益性 D、统一核算、统一调度资金、分级管理 C
2157 商业银行办理储蓄存款业务，应当遵循（）原则。（1） 存款自愿、存款有息（2）公平对待（3）取款自由（4）为存款人保密 A、（1）（2）（3）（4） B、（1）（2）（3） C、（2）（3）（4） D、（1）（3）（4） D
2158 按照《商业银行法》，以下对商业银行负债业务表述错误的是（） A、对个人储蓄存款，商业银行应拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划 B、商业银行应按照中国人民银行规定的存款利率上下限，确定存款利率，并予以公告 C、商业银行应按照规定向中国人民银行缴存款准备金，留住备付金 D、商业银行应保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息 A
2159 商业银行应按照（）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。 A、国务院 B、中国人民银行 C、中国银监会 D、中国银行业协会 B
2160 为维护银行业的稳健运行，人民银行对商业银行向关系人发放贷款做出了明确的限制，下列论述中错误的是（）。 A、商业银行不得向关系人发放信用贷款 B、商业银行向关系人发放贷款一律采用担保贷款的形式，在关系人财务、信用状况良好的情况下，发放贷款的条件可以比普通贷款人更优惠 C、关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属 D、商业银行管理人员投资或担任高级管理职务的公司也属于关系人范围 B
2161 我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事（）业务，国家另有规定除外。（1）不动产投资（2）信托业务（3）股票业务（4）非银行金融机构和企业投资 A、（1）（2）（3）（4） B、（2）（3） C、（3）（4） D、（2）（3）（4） D
2162 未经中央银行批准，商业银行不得（）。 A、设立分支机构 B、开展个人理财业务 C、修改章程及经营业务范围 D、以上都正确 C
2163 在日常经营活动中，商业银行未经批准不得（），以逃脱中央银行监管。 A、发行金融债券 B、到境外借款 C、买卖政府债券 D、以上都正确 D
2164 导致后果严重，将被追究刑事责任。（1）非法吸收、变相吸收公众存款（2）伪造、变造商业银行许可证（3）借款人骗取贷款（4）从业人员玩忽职守，泄露商业机密 A、（1）（2）（3） B、（1）（2） C、（2）（3） D、（1）（2）（3）（4） D
2165 个人理财业务是经（）批准的一项银行中间业务。 A、中国人民银行 B、银行监管委员会 C、中国银行业协会 D、证券监督委员会 B
2166 证券交易内幕消息知情人和非法获得内幕消息的人，在内幕消息公开前，不得（） A、买卖该公司股票 B、泄露该消息 C、建议他人买卖证券 D、以上全部 D
2167 证券内幕消息的知情人包括持有公司（）以上股份的自然人、法人、其他组织。 A、5% B、10% C、15% D、20% A
2168 证券公司客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独管理。 A、登记结算公司 B、商业银行 C、证券交易所 D、证券公司 B
2169 客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部业务经营的各项资料，证券公司应当至少保存（）年。 A、5 B、10 C、15 D、20 D
2170 以下（）行为，违反的不是操纵证券交易价格罪。 A、单独或者通过合谋，集中资金优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券价格或者证券交易量 B、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量 C、在自己实际控制的账户间进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量 D、未经客户委托，假借客户名义买卖证券 D
2171 对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是（）。 A、证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理 B、证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于十年 C、在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券部属于破产或者清算财产 D、禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金 B
2172 以下关于违反《证券法》的表述，错误的是（）。 A、证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款 B、对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款 C、对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分 D、证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款 A
2173 《基金法》的调整对象是（）。 A、保险基金 B、证券投资基金 C、政府建设基金 D、社会公益基金 B
2174 基金管理人应在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他文件。 A、3日 B、5日 C、7日 D、10日 A
2175 基金管理人自收到核准文件之日起（）内进行基金募集。 A、3个月 B、6个月 C、10个月 D、1年 B
2176 对基金的申购赎回诉述中，错误的是（）。 A、开放式基金的收购赎回，由基金管理人负责办理，基金管理可以委托证监会认定的其他机构代为办理 B、基金管理人应在每个工作日办理基金的申购赎回 C、“未知价格”进行基金的申购和赎回式基金交易的基本规则 D、开放式基金的交易价格基本上是由社会供求关系决定 D
2177 按照《保险法》的规定，下列说法错误的是（）。 A、《保险法》的调整对象是保险组织和保险行为 B、保险代理人是根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保险业务的单位，也可以是个人 C、保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位 D、保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受2个以上保险人的委托 C
2178 以下（）行为，由保险人承担责任。 A、保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务 B、保险代理人有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同 C、保险人知道保险代理人以其名义有超越代理权行为时，不作否认表示 D、因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的 D
2179 《信托法》调整的对象是（）。 A、民事信托 B、营业信托 C、公益信托 D、信托关系 D
2180 委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为，委托人应在知道或应当知道撤销原因之日起（）内行使，未行使的，申请权取消。 A、1个月 B、3个月 C、半年 D、一年 D
2181 受托人做出（）行为时，委托人有权申请法院撤销该处分行为 A、违反信托目的处分信托财产的 B、违背管理职责使信托财产受到损失的 C、处理信托事务不当，是信托财产受损 D、以上全部 D
2182 关于信托财产，说法错误的是（）。 A、受托人因处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以信托财产承担 B、受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同委托人的信托财产进行交易 C、受托人以其固定财产先行支付的，对信托财产享有优先受偿权 D、受托人利用信托财产为自己谋利时，所的利益归入信托财产 B
2183 按照有关规定，对受益人的权利和义务说法错误的是（）。 A、委托人可以是唯一受益人 B、受托人可以是唯一受益人 C、受益人可以放弃受益权 D、信托受益权可以依法转让和继承 B
2184 对受益人的权利和义务说法错误的是（）。 A、受益人自信托合同生效之日起享受信托受益权 B、信托文件对信托利益分配的比例或者分配的方法未作规定时，各受益人按照不同的比例享受信托利益 C、受益人不能到期清偿债务的，其信托财产可以用于清偿 D、信托受益权可以依法转让和继承 B
2185 外国银行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。 A、中国人民银行 B、外汇管理局 C、银监会 D、银行业协会 A
2186 关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是（）。 A、商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入管理适用审批制 B、商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向银监会申请代客境外理财购汇额度 C、商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计入经批准的投资购汇额度 D、在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品，并统一办理购汇手续 C
2187 商业银行接受投资者委托以投资者自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额（）外汇局批准的投资购汇额度。 A、应计入 B、不计入 C、由投资者选择是否计入 D、由商业银行选择是否计入 B
2188 根据《商业银行外部营销业务管理指导意见》的规定，外部营销（）。 A、是指银行在经监管部门批准的固定营业场所内，由银行外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的产品和服务的活动 B、包括设立临时性摊位或路演地点、租用固定场所进行银行产品介绍的活动 C、包括外部营销人员上门拜访与银行有业务关系和即将建立业务关系的客户 D、包括通过电话、互联网等渠道进行的实际销售活动 B
2189 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金分额持有人的开户资料和与销售业务有关的其它资料，保存期不少于（）。 A、7年 B、8年 C、10年 D、15年 D
2190 （）对境内单位或者个人从事境外商品交易的品种进行核准。 A、国务院商务主管部门 B、国有资产监督管理机构 C、期货监督管理机构 D、外汇管理部门 A
2191 国务院监管管理机构应当在受理结算业务资格申请之日起（）内，做出批准或不批准的决定。 A、4个月 B、3个月 C、2个月 D、1个月 B
2192 对《法洗钱法》保护公民、法人权益的规定，表述错误的是（）。 A、只有人民银行省级以上分支机构才有权进行反洗钱调查 B、对于不能排除反洗钱嫌疑的，同时资金可能转往境外的，人民银行负责人进行临时冻结的时间不得超过48小时 C、人民银行和国家外汇管理局应向各级融机构和社会公众披露大额外汇交易资金的信息 D、任何范围和个人都有权向人民银行和公安机关举报洗钱活动 C
2193 存客户身份资料和客户交易信息，其中客户身份资料在业务关系结束后至少保存（）年;客户交易信息在交易结束后至少保存（）年。 A、5，7 B、7，5 C、5，5 D、7，7 C
2194 当金融机构破产和解散时，原机构的客户身份信息应（）。 A、销毁 B、由原机构负责人继续保管 C、交于其他金融机构接管 D、移交国务院有关部门 D
2195 对违反《反洗钱法》的法律责任，描述不正确的是（）。 A、对泄露国家机密、商业机密的反洗钱工作人员，依法给予行政处分 B、对未按规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构负责人，情节严重的，给予纪律处分 C、对拒绝反洗钱调查，致使洗钱结果发生，应依法追究金融机构负责人刑事责任 D、对未按规定报送大额交易报告的金融机构，责令其限期修改 C
2196 根据破产法律制度的规定，不属于破产财产的是（） A、证券公司管理的客户交易结算资金和证券 B、宣告破产时破产企业经营管理的全部财产 C、破产企业对外投资及应得收益 D、破产企业享有的专利权 A
2197 外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报（）审批。 A、中国人民银行 B、中国银监会 C、中国证监会 D、国家外汇管理局 B
2198 外资银行营业机构申请经营人民币业务应当具备的条件是：提出申请前在中国境内开业（）年以上;提出申请前（）年连续盈利。 A、3，2 B、2，1 C、3，1 D、2，半 A
2199 按照《个人外汇管理办法》，对经常项目个人外汇管理描述错误的是（）。 A、经常项目的外汇管理按照可兑换原则管理 B、从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的管理按照机构外汇收支进行管理 C、个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇 D、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理 D
2200 按照《个人外汇管理办法》，错误的是（）。 A、个人外汇业务按照交易的主体，分为境内与境外个人外汇业务 B、个人外汇业务按照交易性质，分为经常项目和资本项目个人外汇业务 C、个人外汇账户按主体类别，区分为境内与境外个人外汇账户 D、个人外汇账户按账户性质，分为经常项目和资本项目账户 D
2201 个人携带外币现钞出入境时，（）不符合外币现钞管理规定。 A、个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理 B、个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理 C、个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的，可以在银行直接办理 D、个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额的，凭本人有效身份证件、携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理 B
2202 未按规定办理境外个人经常项目外汇业务的是（）。 A、在境内取得的合法人民币收入，凭本人身份证和交易相关证明材料办理 B、原未用完的人民币兑回外汇，凭本人身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的有效期为自兑换日起的24个月 C、对当日累计不超过500美元的兑换，可凭本人有效身份证办理 D、对离境前，在境内当日累计不超过2000美元的兑换，可凭本人有效身份证办理 D
2203 未按规定办理个人外汇汇出境业务的是（）。 A、境内个人外汇储蓄账户外汇汇出，凭本人有效身份证件办理 B、境外个人外汇储蓄账户外汇汇出，凭本人有效身份证件办理 C、境内个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以上的，凭交易额的真实性凭证、本人原存款银行外币现钞提取单据办理 D、境外个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以上的，凭本人原存款银行外币现钞提取单据办理 A
2204 保险公司委托保险代理机构或者分支机构销售人寿保险型产品的，应当按照中国保监会的有关规定，对销售人寿保险型产品的保险代理机构或者保险代理分支机构的业务人员进行专门培训，销售前培训时间不得少于（）。 A、8小时 B、10小时 C、12小时 D、15小时 C
2205 我国《个人所得税法》规定：工资、薪金所得、以每月收入额减除费用（）后的余额，为应纳税所得额。 A、800元 B、1500元 C、1600元 D、2000元 C
2206 个人所得税纳税人是指：在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满（）的个人，从中国境内和境外取得的所得，依照《个人所得税法》规定缴纳个人所得税。 A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 A
2207 以下各项个人所得，（）免纳个人所得税。 A、国债和国家发行的金融债券利息 B、残疾、孤老人员所得 C、因严重自然灾害造成重大损失的 D、省级人民政府以下单位 A
2208 在（）情形下，纳税人应按照国家规定办理纳税申报。 A、个人所得不足国家规定数额的 B、在3处以上取得工资、薪金所得的 C、没有扣缴义务人的 D、以上所有的 C
2209 《公司法》调整对象是（）。 A、与公司企业有关的社会关系 B、公司对内关系和对外关系 C、范围涵盖有限责任公司和股份有限公司 D、以上都正确 D
2210 银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和（ ）。 A、职业道德水准 B、职业操守水平 C、职业纪律规范 D、从业基本原则 A
2211 提高银行业人员道德素质，旨在建立健康的银行业（ ）。 A、经营理念 B、企业文化 C、公司治理 D、发展规划 B
2212 下列选项中，（ ）不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。 A、勤勉尽责 B、诚实守信 C、客户至上 D、守法合规 C
2213 银行从业人员在（ ）的监督下，自觉遵守本职业操守。 A、公众 B、银监会 C、同业协会 D、以上都对 D
2214 守法合规是指以指银行从业人员应当遵守（ ）。 A、法律法规 B、行业自律规范 C、所在机构的规章制度 D、以上都应遵守 D
2215 银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是（ ）准则的内容。 A、诚实信用 B、勤勉尽责 C、专业胜任 D、岗位职责 B
2216 （ ）是指银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。 A、熟知业务 B、勤勉尽责 C、专业胜任 D、诚实信用 C
2217 下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。 A、与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据 B、避免向同事打听客户的个人信息和交易信息 C、了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况 D、与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据 A
2218 不属于“熟知业务”规定的内容是（ ）。 A、熟知向客户推荐的产品 B、熟知产品设计过程 C、熟知产品有效期 D、熟知业务处理流程 B
2219 某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询问如何能在规定额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是（ ）。 A、在客户不急用的情况下，建议客户明年初来结汇 B、在客户不急用的情况下，建议客户选择购买外汇投资品 C、建议客户将多余的美元转入其他亲戚的账户结汇 D、因担心违反“监管规避”的规定，告诉客户没有任何方法 D
2220 银行职员张某因突然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事，下列对此事正确的评价是（ ）。 A、不会产生严重的后果，可以允许 B、任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人 C、因为情况紧急，特殊情况可以原谅 D、张某的做法不当，未尽到岗位的职责 D
2221 银行员工张某乐于助人、热情大方，在做完自己本职工作后，经常主动向同事提出代为履行职责，这种行为（ ）。 A、体现了张某工作主动积极，勤勉尽职，应得到推崇 B、符合团结合作的要求，应鼓励这种发扬团队合作精神的行为 C、在不影响本职工作的前提下，提高本机构的工作效率允许的 D、行为不当，除非经过内部调整 D
2222 从业人员在履行信息保密准则时，适当的行为是（ ）。 A、在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案 B、与本机构同事谈论客户的婚姻状况 C、任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露 D、可以适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构 A
2223 银行从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，尽到岗位的职责包括（ ）。（1） 不打听与自身工作无关的信息（2） 除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责（3） 保护、合理运用机构财产，不将公共财产用于个人用途（4） 不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证、交易密码和钥匙交于告知其他人 A、（1）（2）（3）（4） B、（1）（2）（4） C、（1）（2）（3） D、（2）（4） B
2224 从业人员遵守业务操作指引，遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、（）的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。 A、客户自愿 B、银行利润最大化 C、客户利益至上 D、树立良好形象 C
2225 在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向（ ）主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。 A、所在机构管理层 B、银行业协会 C、银监会 D、利益冲突当事方 A
2226 按照准则要求，（ ）是从业人员正确处理利益冲突的做法。 A、在履行职责中为避免利益冲突，不得向亲戚、朋友销售或代理金融产品 B、对涉及与本人有利害关系的银行贷款审批、担保、资产处置等活动时予以回避 C、利用职务便利向亲戚、朋友投资管理的公司提供商业机会和其他利益 D、与亲戚朋友以低于普通金融消费者的条件进行交易 B
2227 某上市银行员工张某得知该银行因为一笔违规批贷导致重大损失，但外界尚不知情，消息一旦传出将对银行股价不利，（ ）。 A、张某应按信息披露的原则，向媒体记者公布此消息 B、暗示朋友卖掉所持该银行的股票 C、自己卖掉该银行的股票，但不应告诉其他人 D、不得基于此消息为自己或他人盈利 D
2228 某客户以自己对某金融产品的收益、风险的理解不够为由，礼貌地邀请办理业务的工作人员下班后单独为其解释，该从业人员恰当的做法是（ ）。 A、认为该客户的要求属于职责范围之内，应该满足其要求 B、认为这是不合理的邀请，委婉拒绝 C、通知保安请客户离开 D、耐心向客户解释，如果是对业务不够了解，应尽量在上班时间工作场所内进行 D
2229 下列选项中，哪项没有遵守银行从业人员公平对待所有客户的行为准则？（ ） A、为VIP客户提供单独的服务区域 B、热情对待身体有残障的客户 C、为外国客户提供更多便利的服务 D、因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异 C
2230 按照职业操守准则规定，符合公平对待客户的是（ ）。 A、对不熟悉业务流程的客户表现出不耐烦 B、轻慢办理小额业务的客户 C、为语言存在障碍的客户尽可能的提供便利 D、热情周到地对待女性客户 C
2231 “信息披露”中所需要披露的信息是指（ ）。 A、从业人员推荐的产品所涉及的风险 B、本机构在代理销售产品过程中的责任和义务 C、银行过去5年的财务报表 D、银行下一年度的战略发展方向 B
2232 风险控制的要求，从业人员应对客户所在区域的信用环境、所处的行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录（ ）。 A、进行调查、审查、授信后管理 B、向社会公众披露 C、向上级管理层报告 D、进行收集保存 A
2233 下列不属于银行从业人员协助执行时应尽的义务是（ ）。 A、了解确认国家机关工作人员是否有权利查询、冻结客户资产 B、在未取得客户许可的条件下，不得泄露客户信息 C、按照法定程序积极协助执法活动 D、不协助客户隐匿、转移资产 B
2234 银行从业人员的下列行为中正确的是（ ）。 A、打听同业人员所在机构的人士薪酬 B、与其同事在闲暇时谈论对客户的评价 C、从银行离职后与朋友交流以前的客户信息 D、在有关国家机关依法调查时，透露客户信息 D
2235 银行职员罗某与某房地产公司一直保持着很好的业务关系，当得知司法机关持合法手续要查询该公司账户时，罗某立即向房地产公司汇报了此情况，罗某违反了（ ）规定。 A、反洗钱 B、监管规避 C、协助执行 D、内幕消息 C
2236 礼物收、送应当确保其价值在政策法律及商业习惯允许的范围内，例如（ ）。 A、消费卡 B、有价证券 C、贵金属 D、以上都不对 D
2237 银行员工孙某偶然发现同事以低于规定利率向客户发放贷款，在这种情况下，孙某不应（ ）。 A、提示、制止同事的不当行为 B、向所在机构有关部门汇报 C、向其他同事披露 D、向监管部门举报 C
2238 银行职员王某发现几位同事在与客户合谋骗贷，王某认为（ ）。 A、立即向阻止同事骗贷，制止无效时再向领导举报 B、向媒体曝光骗贷事件 C、在网上向全体员工披露 D、不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报 D
2239 当从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，（ ）。 A、立即向上级机构或监管部门通报 B、按照正常渠道反映和申诉 C、对外发表贬低、诋毁所在机构的言论 D、详细调查、收集对自己有利的证据 B
2240 银行从业人员在所在机构任职时，按照职业操守准则的规定，应做到（ ）。 （1） 不得利用兼职岗位为本机构谋利（2） 对所在机构的纪律处分有异议时，应直接向上级机构或监管部门反映申诉（3） 离职后，仍应恪守诚信，为原机构保密（4） 不得代表所在机构对外发布消息 A、（1）（2）（3） B、（2）（3）（4） C、（1）（3） D、（1）（2）（3）（4） C
2241 下列行为中，（ ）符合法律法规及各银行机构关于电子信息技术设备使用的规定。 A、利用工作空闲时间上网浏览财经信息、股市行情与工作无关的内容 B、利用本机构的电子信息技术浏览不健康的网页、聊天游戏、收发私人电子邮件 C、在电子设备上安装使用各类安全防护系统 D、安装下载盗版和有合法许可的软件 C
2242 按照银行从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定，下列错误的是（ ）。 A、未经批准，从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发等重大的商业机密 B、未经批准，从业人员不得将客户资料、技术方案、内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的资料对外传播，但可以与机构内部所有同事交流 C、从业人员应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自带离或复印涉密资料 D、未经批准，不得向同业人员展示银行公文、手册、报表、传真、文档、讲话等本机构资料 B
2243 对违反本职业操守的从业人员，情节严重者的处罚措施是（ ）。 A、经济处罚 B、通报同业 C、道义劝导 D、批评教育 B
2244 对银行从业人员职业操守准则存在疑惑，得不到满意的答复时，可向（ ）寻求解释。 A、银行业协会 B、银行监管委员会 C、中国人民银行 D、人民法院 A
2245 个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的（ ） A、需求的分散性与低风险性 B、需求的广泛性与动态 C、需求的交融性和与放开性 D、需求的差异性与层次性 A
2246 银行提高单个客户利润率的一个有效方法是（ ） A、捆绑销售 B、将客户分类 C、交叉销售 D、提高客户满意度 C
2247 充分体现了“以客户为中心”的营销精髓的是（ ） A、交易营销 B、客户营销 C、关系营销 D、价值营销 C
2248 在个人理财的客户关系维护中不包括（ ） A、知识维护 B、客户本身价值维护 C、顾问式营销维护 D、交叉销售维护 B
2249 下列选项不属于建立客户关系的内容是（ ） A、明确目标市场 B、收集客户私人信息 C、处理投诉 D、维护客户关系 B
2250 收集客户个人信息的方法，不包括（ ） A、填写登记表 B、与客户交谈 C、向第三人打听 D、使用心理测试问卷 C
2251 下列属于在沟通中打破客户自我设防的有效途径是（ ） A、有一个好的开场白 B、以诚相待 C、封闭性问题 D、观察有效信息 D
2252 应对客户在沟通中自我设防的技巧不包括（ ） A、开放性问题 B、表现热情 C、注意倾听 D、察言观色 B
2253 下列选项中，不属于了解客户需求时要注意的问题是（ ） A、了解客户的金融需求目标 B、了解客户金融需求的主要内容 C、了解其他银行的金融产品和服务在客户中的表现 D、了解客户的财务状况 C
2254 在银行员工开展顾问式推销时，不需要做到（ ） A、客户优先 B、银行利益最大化 C、对客户实行业务指导 D、传递信息 B
2255 下列选项中，不属于初次接触客户的步骤的是（ ） A、不必约定下次拜访的时间 B、主动，热情，自信的介绍本银行 C、自我介绍，语气和缓，注意礼貌 D、递送名片 A
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