1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：“为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员( )，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业的良好信誉，促进银行业的健康发展”。
A．业务水平和道德水平
B．整体素质和职业道德水平
C．信用水平和道德水平
D．信用水平和业务水平
2．以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场是( )。
A．资本市场
B．货币市场
C．债券市场
D．票据市场
3．银团贷款成员通常分为牵头行、代理行、参加行。单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的( )；分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于( )。
A．50％；20％
B．30％；50％
C．50％；30％
D．20％；50％
4．2003年中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据，这种货币政策工具属于( )，发行票据会( )。
A．利率政策；增加货币供应量
B．公开市场业务；减少货币供应量
C．公开市场业务；增加货币供应量
D．利率政策；减少货币供应量
5．在我国商业银行创新中，( )。
A．不必考虑金融产品的创新
B．人员准备创新要求商业银行通过创新的方式培养、提升现有人才的素质
C．现在要实现从“流程银行”向“部门银行”的转变
D．管理模式创新最能为客户直接观察和感受到
6．下列关于资产支持证券的表述，不正确的是( )。
A．2005年12月15日，资产证券化业务正式进人中国内地
B．我国资产支持证券只在全国银行间债券市场发行和交易
C．我国资产支持证券只在证券交易市场发行和交易
D．商业银行是资产支持证券的主要投资者
7．2007年9月29日成立的( )，其任务是对外以境外金融组合产品为主展开多元投资，实现外汇资产保值增值。
A．中国国际金融公司
B．中国投资有限责任公司
C．国家开发银行
D．中国国际信托投资公司
8．根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是( )。
A．某企业以高利率向职工借款，用于公司经营
B．某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率
C．某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限
D．某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款
9．在20世纪60年代之前，商业银行的风险管理处于资产管理阶段，强调( )。
A．资产的高收益
B．保持资产的流动性
C．资产的低风险
D．贷款的产业方向
10．存款合同一般采用( )。
A．口头形式
B．客户与存款机构协商的格式合同
C．存款机构制定的格式合同
D．客户制定的格式合同
11．信用卡和借记卡的分类标准是( )。
A．发行对象
B．清偿方式
C．支付方式
D．结算币种
12．某人投资某债券，买入价格为100元，卖出价格为120元。期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为( )。
A．30％
B．20％
C．10％
D．5％
13．下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“内幕交易”条款的是( )。
A．告知客户本银行未公布的重大投资行为
B．告知客户宏观经济情况
C．帮助客户分析汇率波动趋势
D．告知客户已经公开的上市公司财务状况
14．银行通常将( )看做对其市场价值最大的威胁。
A．流动性风险
B．声誉风险
C．法律风险
D．市场风险
15．对货币采取挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法使货币加大数量或者改变面额，且数额较大，这属于( )。
A．变造货币罪
B．持有、使用假币罪
C．伪造货币罪
D．出售、购买、运输假币罪
16．目前我国银行最安全和最具流动性的中长期投资品种是( )。
A．金融债
B．国债
C．企业债
D．中央银行票据
17．贷款业务是( )。
A．银行最主要的资金运用
B．银行的负债业务
C．银行的中间业务
D．银行最主要的资金来源
18。银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是( )。
A．银行工作人员在与家人聊天时，无意透漏某机构投资者近期面临的重大诉讼信息
B．银行工作人员匿名开设账户进行股票投资
C．工作休息期间，银行工作人员小张拒绝与同事谈论工作话题
D．因情况紧急，银行工作人员小李将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管
19．下面选项中，( )不属于境外上市外资股。
A．H股
B．N股
C．B股
D．S股
20．在二级市场非常发达，交易方便，不用缴纳利息所得税，是商业银行证券投资主要对象的债券是( )。
A．国债
B．金融债券
C．中央银行票据
D．公司债券
21．福费廷通常可按承兑付款金额，扣除融资利息后，( )得到融资。
A．80％
B．部分
C．一半
D．全额
22．根据《公司法》的规定，有限责任公司董事会的职责不包括( )。
A．制定公司的基本管理制度
B．决定公司内部管理机构的设置
C．执行股东会决议
D．对公司增加或者减少注册资本作出决议
23．下列企业中属于非法人组织的是( )。
八中国人寿保险公司
B．中国工商银行
C．中国人民银行石家庄支行
D．中国投资有限责任公司
24．( )是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的同种货币的名义本金交换利息额的金融合约。
A．远期外汇交易
B．即期外汇交易
C．货币互换
D．利率互换
25．关于无权代理及其后果，下列说法正确的是( )。
A．第三人主观为故意，这是无权代理的构成要件
B．无权代理行为人的行为是违法的
C．在任何情况之下，无权代理人的代理行为后果由代理人承担
D．无权代理经被代理人追认，即直接对被代理人发生法律效力，产生与代理相同的法律后果
26．我国《银行业从业人员职业操守》于( )起正式通过并实施。
A．2007年2月
B．2000年8月
C．2003年4月
D．1995年3月
27．下列金融市场中不属于场内交易市场的是( )。
A．中国金融期货交易所
B．大连商品交易所
C．全国银行间债券市场
D．上海证券交易所
28．中国人民银行成立于( )。
A．1945年
B．1948年
C．1949年
D．1978年
29．关于银行的资金业务，下列说法错误的是( )。
A．既面临市场风险，也面临信用风险和操作风险
B．是银行重要的资金运用，银行可以买人证券获得投资收益
C．是银行重要的资金来源，银行可以拆入资金获得资金周转
D．银行所有资金的取得和运用都属于资金业务
30．在直接标价法下，银行报出的买人价、卖出价和中间价中最高的为( )。
A．一样高
B．卖出价
C．中间价
D．买入价
31．下列机构从业人员中，不属于《银行业从业人员职业操守》必须遵守的是( )。
A．村镇银行工作人员
B．基金管理公司工作人员
C．政策性银行工作人员
D．农村信用社工作人员
32．开放式基金( )。
A．定义基金单位的总数不固定
B．基金不可赎回，规模是固定不变的
C．需要缴手续费和证券交易税
D．能够充分运用资金，进行长期投资
33．存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是( )。
A．要约邀请
B．要约
C．承诺
D．合同
34．客户不可以通过银行购买的产品有( )。
A．保险
B．债券
C．基金
D．股票
35．中国银行业协会的日常办事机构为( )。
A．秘书处
B．会员大会
C．理事会
D．常务理事会
36．银行风险中的国家风险不包括( )。
A．经济风险
B．市场风险
C．社会风险
D．政治风险
37．在一起存单纠纷案件审理过程中，存单持有人已在样式、印鉴、记载事项上有别于真实凭证，但无充分证据证明系伪造或变造的瑕疵凭证提起诉讼的，金融机构有充分证据证明存款人未向金融机构交付上述凭证所记载的款项，此时，该金融机构( )。
A．无须支付存单款项
B．应当支付存单款项
C．没有任何过失
D．没有收到该笔款项
38．按照《公司法》的规定，普通股股东不享有( )的股东权益。
A．资产受益
B．重大决策权
C．选择管理者
D．优先分派股息权
39．商业银行针对消费者(如企业或政府)的融资或并购等业务需求，为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品，这种业务叫做( )。
A．财务顾问业务
B．资产管理顾问业务
C．私人银行业务
D．担保业务
40．国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《银行业从业人员职业操守》中( )的规定。
A．风险提示
B．协助执行
C．授信尽职
D．信息披露
41．在行政执法的实践中，公司法人的营业执照被吊销，意味着公司( )。
A．破产
B．被解散
C．营业执照注销
D．被撤销
42．商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，( )可以对该银行实行接管。
A．财政部
B．中国银行业监督管理委员会
C．政策性银行
D．中国人民银行
43．封闭式基金( )。
A．基金单位的买卖途径投资者可随时直接向基金管理公司购买或赎回基金，手续费较低
B．基金规模的可变性基金单位是可赎回的
C．基金的规模不固定
D．适用于金融制度尚不完善、开放程度较低且规模较小金融市场
44．公司成立的日期是( )。
A．发起人发起的日期
B．发起人提交申请的日期
C．公司营业执照签发的日期
D．公司第一天正式营业的日期
45．贸易收支平衡是指( )。
A．进口额等于出口额
B．进口额大于出口额
C．进口额小于出口额
D．经常项目余额等于资本项目余额
46．( )与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。
A．银行间债券市场
B．场内债券市场
C．柜台交易债券市场
D．证券公司间债券市场
47．市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠( )的利益驱动。
A．风险管理部门
B．利益相关者
C．高级管理层
D．监管机构
48．1984年之前，中国人民银行承担的任务包括( )。
A．履行中央银行的职责
B．金融机构监管
C．办理工商信贷
D．以上三项均正确
49．银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜( )进行披露。
A．对被代理机构所承担的最终责任
B．对购买此产品的其他客户名单
C．对本机构在本产品销售过程中的责任
D．采取明确的、足以让客户注意的方式对风险
50．露封保管业务和密封保管业务的区别主要在于( )。
A．保管期限不同
B．是否先将保管物品密封再交给银行
C．保管物品的种类
D．是保管在保险箱库还是保管在普通仓库
51．平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为( )。
A．合同
B．民事行为
C．票据
D．承诺
52．下列合同中可能存在留置权的是( )。
A．劳务合同
B．加工承揽合同
C．房屋租赁合同
D．借款合同
53．下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分金融犯罪类型的是( )。
A．诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪
B．伪造型金融犯罪与利用便利型金融犯罪
C．危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪
D．针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪
54．陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地企业家协会兼任顾问，下列对其兼职行为表述正确的是( )。
A．属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于兼职工作
B．属于允许范围内的兼职活动，但应当向所在银行披露自己的兼职身份
C．与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作
D．违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动
55．某公司职员张某将五元面额的人民币涂改成十元面额的人民币的行为属于( )。
A．伪造货币罪
B．持有假币罪
C．变造货币罪
D．使用假币罪
56．在商业银行创新中，最经常、最普遍、最重要的内容是( )。
A．金融产品创新
B．机构设置创新
C．管理模式创新
D．制度安排创新
57．为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵循的( )原则。
A．风险可控
B．信息充分披露
C．维护客户利益
D．合法合规
58．( )是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。
A．金融期权
B．期货交易
C．期货合约
D．金融期货
59．某城市商业银行为了争揽储户，在存款时以先支付利息等手段来吸引公众存款，这种行为属于非法吸收公众存款罪中的( )。
A．主体不合法
B．方式不合法
C．客体不合法
D．以上皆不属于
60．民事主体依法被宣告破产的资格，是指( )。
A．破产能力
B．破产证明
C．破产清算
D．破产法律
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