知识点一： 企业经营理念发展的趋势
知识点二： 理财师工作职责的要求
知识点三：理财服务规范和质量的要求
第二节 （了解）客户的主要内容
知识点一： （了解）客户的主要内容
知识点二： 客户需求分析
第三节 客户分类与客户需求分析
知识点一： 不同的客户分类方法 （熟悉）
知识点二： 生命周期与客户需求的关系 （掌握）
第四节 （了解）客户的方法 （掌握）
知识点一：开户资料
知识点二：调查问卷
知识点三：面谈沟通
知识点四：电话沟通
第六章理财规划计算工具与方法（占比20分左右）
第一节 货币时间价值的基本概念
知识点一：货币时间价值的概念与影响因素（熟悉）
知识点二：时间价值的基本参数 （掌握）
知识点三：现值与终值的计算 （掌握）
知识点四：复利系数表 （掌握）
知识点五：72法则 （掌握）
知识点六：有效利率的计算 （掌握）
第二节 规则现金流的计算 （掌握）
知识点一：普通年金