单选题
个人理财
2026-10-13
关于理财师的工作流程,下列说法错误的是( )。
A.理财师应当以客户的实际需求为准,不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法
B.即使客户只有单项规划需求,理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议
C.对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户,可以省略工作流程中的个别步骤
D.理财师首先要深入了解客户然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题
参考答案
B
答案解析
有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划,如教育投资规划等,那么理财师在时间分配和工作方法上也要作出相应调整。
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A.把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务信息
B.考虑自己是否会触犯客户的隐私
C.减少这方面的咨询
D.考虑客户会不会告诉自己