多选题
期货法律法规
2026-09-20
小李开立期货账户时,期货公司的下列做法中,错误的是( )。
A.发现小李交易编码申请表的姓名与有效身份证明文件的姓名有稍许差异,经首席风险官批准后,为其开立账户
B.实时采集并保存小李头部正面照和身份证反正面扫描件的影像资料
C.仅由营业部保存小李的开户资料和影像资料
D.对照有效身份证明文件,核实小李是否本人亲自开户
参考答案
A,C
答案解析
选项A错误:客户提供的所有信息必须一致,特别是姓名等关键信息。如果发现有差异,期货公司应当拒绝开户,并要求客户提供正确的信息。即使经过首席风险官的批准,也不能因为名称有差异而开立账户。因此,这个做法是错误的。
选项C错误:期货公司应当按照中国期货监控的规定以电子文档方式在公司总部(并非营业部)集中统一保存客户影像资料,并随其他开户资料一并存档备查。各营业部、分公司等分支机构应当确保可以查询所办理的客户影像资料等开户资料。
选项B正确:客户开户时,期货公司应当实时采集并按照监控中心要求及时提交客户以下影像资料:(1)个人客户头部正面照和有效身份证明文件扫描件;(2)单位客户开户代理人头部正面照、开户代理人有效身份证明文件扫描件、单位客户有效身份证明文件扫描件;(3)监控中心在实施细则中规定的其他影像资料。
选项D正确:期货公司应当对客户进行以下实名制审核:(1)对照有效身份证明文件,核实个人客户是否本人亲自开户,核实单位客户是否由经授权的开户代理人开户;(2)确保客户交易编码申请表、期货结算账户登记表、期货经纪合同等开户资料所记载的客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致。
选项C错误:期货公司应当按照中国期货监控的规定以电子文档方式在公司总部(并非营业部)集中统一保存客户影像资料,并随其他开户资料一并存档备查。各营业部、分公司等分支机构应当确保可以查询所办理的客户影像资料等开户资料。
选项B正确:客户开户时,期货公司应当实时采集并按照监控中心要求及时提交客户以下影像资料:(1)个人客户头部正面照和有效身份证明文件扫描件;(2)单位客户开户代理人头部正面照、开户代理人有效身份证明文件扫描件、单位客户有效身份证明文件扫描件;(3)监控中心在实施细则中规定的其他影像资料。
选项D正确:期货公司应当对客户进行以下实名制审核:(1)对照有效身份证明文件,核实个人客户是否本人亲自开户,核实单位客户是否由经授权的开户代理人开户;(2)确保客户交易编码申请表、期货结算账户登记表、期货经纪合同等开户资料所记载的客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致。
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