多选题
证券投资顾问业务
2026-09-20
关于客户的非财务信息,下列说法正确的有( )。
A.客户非财务信息可帮助从业人员进一步了解客户
B.非财务信息包括客户当前的收支状况以及其未来发展趋势
C.客户非财务信息包括客户的投资偏好
D.客户非财务信息对个人财务规划的制定有直接的影响
参考答案
A,C,D
答案解析
【233网校独家解析,禁止转载】非财务信息指客户的基本信息、职业、兴趣爱好等信息,具体包括个人信息、家庭状况、职业信息、教育背景、投资偏好和目标、生活兴趣与习惯等。在投资规划活动中,非财务信息与财务信息同等重要。
非财务信息可以提供更加全面的客户画像,帮助投资顾问了解客户的背景、目标和特殊需求。
非财务信息可以提供更加全面的客户画像,帮助投资顾问了解客户的背景、目标和特殊需求。
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A.客户的收入最高时的情况
B.客户的收入最低时的情况
C.客户对于未来收入的期望
D.客户过去一段时间的年平均收入
A.非财务信息可以影响财务规划的制定,但并不是决定因素
B.客户的社会地位和投资偏好,以及风险承受能力是财务规划的基础
C.客户财务信息是财务规划的基础,非财务信息有助于更充分了解客户
D.客户的收入与支出作为财务信息的一部分决定了财务规划的内容