不定项选择题
证券投资顾问业务
2026-08-31
根据以下材料,回答题
某基金管理公司基金专户基金经理接受某一将退休企业主超高净值客户的投资委托,该客户具有多年股票市场投资经历,该基金经理需要了解该客户,制定投资政策说明书,执行投资决定并做反馈。请根据上述背景信息回答以下问题。
该基金经理在决定并执行资产配置之前,先了解客户,做好资产配置规划,下列说法错误的是( )。
A.确定并量化该超高净值客户的投资目标和投资限制
B.为该超高净值客户制定投资政策说明书
C.形成资本市场预期并建立战略资产配置
D.各类资产权重的上下限一旦确定便不能改变
参考答案
D
答案解析
资产配置规划是一个动态的过程,各类资产权重的上下限应根据市场状况和投资者的具体情况做相应调整,而非一旦确定就不能改变。故选D。
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A.由于该客户接近退休,权益类资产配置的比例为零
B.底层资产配置债券、可转债等固定收益证券
C.有时特意让投资组合的实际资产配置临时偏离其战略资产配置
D.时常采用量化模型进行资产的战术调整
A.风险识别
B.风险调整
C.风险监测
D.风险控制