单选题
证券投资基金基础知识
2026-08-28
关于专业投资者和普通投资者的转化，以下表述正确的是（ ）。
A．普通投资者可以申请转化为专业投资者，但是需要符合一定条件并经经营机构审核评估和确认
B．普通投资者和专业投资者一经划分，一般不可互相转化
C．专业投资者可以口头告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务
D．基金销售机构应该适时依据普通投资者自身资产状况的变化，主动将符合条件的普通投资者转化为专业投资者
参考答案
A
答案解析
普通投资者和专业投资者在符合一定条件下，可以相互转化（B错误）。根据《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。（C错误）
符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化。（A正确）
(1)最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；
(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。（D错误）
综上，该题选A。
符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化。（A正确）
(1)最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；
(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。（D错误）
综上，该题选A。
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