判断题
个人理财
2026-08-05
理财师的专业能力即投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。 ( )
A．错
B．对
参考答案
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答案解析
理财师的专业能力可以概括为如下两点：①了解、分析客户的能力，包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法，收集、整理客户信息，客户分类和了解、分析客户需求等工作；②投资理财产品选择、组合和理财规划的能力，相当于医生对症下药、抓药配方的能力，在工作中，理财师关键技能体现在资产配置上。