多选题
个人理财
2026-08-05
在个人理财中，理财师的工作流程包括（ ）。
A．接触客户，建立信任关系
B．收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C．确定投资策略
D．后续跟踪服务
E．修正投资策略
参考答案
A,B,D
答案解析
选项ABD正确：理财师的工作流程概括为如下六个方面：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。
选项CE错误：属于执行环节或后续跟踪环节的内容，未单独列出。
选项CE错误：属于执行环节或后续跟踪环节的内容，未单独列出。