在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

A．考虑自己是否会触犯客户的隐私

B．考虑客户会不会告诉自己

C．引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

D．减少这方面的咨询

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参考答案

答案解析

信息收集的方法和步骤：

首先，理财师应消除心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。

其次，引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息（C正确，ABD错误），我们能通过这些信息，可以向他反馈哪些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。
再次，在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。
最后，制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。

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1 理财师与客户首次接触且了解客户、收集信息的最好时机是（）。

A．开户

B．日常维护

C．推荐产品

D．举办讲座

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2 下列对银行承兑汇票特征的描述，正确的有（）。

A．银行为票据的第一债务人

B．银行承兑汇票安全性高

C．在资金短缺时，可以向中央银行办理再贴现或向其他商业银行办理转贴现

D．银行对商业汇票只负第二责任

E．银行承兑汇票信用度好

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3 中国人民银行的职责包括（）。

A．负责管理国家金银储备

B．负责金银的收购与配售

C．会同国家物价主管机关制定和管理金银收购与配售价格

D．会同国家有关主管机关审批经营金银制品的经营单位

E．管理和检查金银市场

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