客户孙先生50岁，企业主，正在考虑以下理财需求：
①为刚上初中的儿子准备大学教育金；
②为自己和妻子规划退休后旅游资金；
③通过保险防范重大疾病风险；
④将部分资产平稳传承给儿子。
理财师认为这些需求需要综合运用个人理财核心内容中的（）。

A．教育投资规划

B．退休养老规划

C．财富保障与规划

D．投资规划

E．财富传承规划

查看答案及解析进入在线模考

参考答案

A,B,C,D,E

答案解析

选项A正确：教育投资规划针对子女教育，孙先生为儿子准备大学教育金属于此项。
选项B正确：退休养老规划针对退休后生活，孙先生规划退休旅游资金属于此项。
选项C正确：财富保障与规划指出“保险产品成为财富保障与规划的主要工具”，孙先生通过保险防范疾病风险属于此项。
选项D正确：投资规划是根据“目标和风险承受能力，制订资产配置方案”，上述各项教育、退休、保障均需通过投资工具实现，属于投资规划范畴。
选项E正确：财富传承规划属于核心内容之一，孙先生将资产传承给儿子，对应此项。
[|||][|||][|||][|||][|||]

你可能感兴趣的试题

1 17 周岁的周某依靠工厂打工工资作为全部生活开销来源，自行前往银行办理个人理财签约，周某属于（）。

A．无民事行为能力人

B．限制民事行为能力人

C．完全民事行为能力人

D．法人主体

查看解析在线模考

2 某私人银行客户包含以下类型，根据《民法典》规定，可以作为个人理财业务民事法律关系主体的有（）。

A．17周岁以送外卖为主要收入来源的小周

B． 9周岁的小学生王某，由其父母代理开立账户

C．某市私立中学

D．某股份有限公司

E． 80岁不能完全辨认自己行为的赵大爷，由其监护人代理

查看解析在线模考

3 理财师王某在代理客户周女士进行投资操作时，与基金销售方私下约定，王某每推荐一笔即可获得返佣，周女士对此毫不知情。王某因此推荐了一款与周女士风险承受能力不匹配的高风险产品，导致周女士亏损。根据《民法典》规定，该损失应由（）。

A．仅由王某承担

B．仅由周女士承担

C．王某和基金销售方承担连带责任

D．仅由基金销售方承担

查看解析在线模考