不定项选择题
证券投资顾问业务
2026-07-03
111、投资者采用以下措施进行风险管理，其中属于信用风险缓释的有（ ）。
A.采用信用违约互换工具
B.单一客户授信限额管理
C.行业集中度限额管理
D.采用净额结算
A．A
A．采用信用违约互换工具
B．B
B．单一客户授信限额管理
C．C
C．行业集中度限额管理
D．D
D．采用净额结算
参考答案
A,D
答案解析
信用风险缓释是指通过特定的技术或手段，降低信用风险暴露或损失的措施。
A项正确：信用违约互换（CDS）是一种典型的信用衍生品，买方通过支付保费，将参考实体的信用风险转移给卖方。如果发生信用事件，卖方进行赔付。这直接起到了缓释（转移/对冲）信用风险的作用。
B项错误：单一客户授信限额管理属于信用风险的控制措施，旨在防止风险过度集中，属于事前预防和控制，而非事后的缓释技术（如抵押、担保、衍生品对冲）。
C项错误：行业集中度限额管理同样属于风险控制措施，通过分散投资来降低非系统性风险，不属于狭义的“缓释”技术。
D项正确：净额结算在法律和监管框架下（如巴塞尔协议）确实被视为一种信用风险缓释技术，因为它降低了风险暴露金额。
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A．若投资者投资风险等级R5产品，证券经营机构则应当与投资者签署确认风险警示
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D．D
D．若投资者投资风险等级R5产品，证券经营机构则应当与投资者签署确认适当性匹配结果
A．A
A．投资者拒绝听取经营机构的适当性匹配意见导致其购买产品不恰当的，证券经营机构可以免除相应责任
B．B
B．适当性匹配意见表明经营机构对产品或者服务的风险和收益作出实质性判断
C．C
C．投资者在听取适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险
D．D
D．适当性匹配意见不表明经营机构对产品或者服务的风险和收益作出保证
A．A
A．丙
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D．甲