关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（）。

A．投资顾问的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

B．对于错误的风险承受能力，投资顾问可以帮助客户更正

C．风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益

D．可接受的风险水平由投资顾问来决定

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参考答案

风险承受能力评估的核心目的是协助客户准确认知自身的财务状况、投资经验及心理承受力，从而在“了解自己”的基础上做出理性、匹配的投资决策。投顾在此过程中起引导与辅助作用，而非替代判断。

1 证券类产品主要包括股票、债券、基金、商品期货等，下列关于股票及股票市场的说法，错误的是（）。

A．根据市场组织形式，股票市场分场内交易市场和场外交易市场

B．根据市场功能，股票市场分发行市场和流通市场

C．普通股股票持有人有权出席股东大会，选举公司董事会

D．股票是一种低风险的金融产品

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2 根据《证券投资顾问业务暂行规定》,以下不属于证券投资顾问从业的禁止性行为的是（）。

A．以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

B．向客户承诺或者保证投资收益

C．代客户作出投资决策

D．向客户说明与其投资建议不一致的观点

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3 从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征的有（）。

A．与老年父母同住或仅夫妻两人居住

B．无新增负债

C．资产达到巅峰，要逐步降低投资风险

D．收入增加而支出稳定

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