证券投资基金基础知识
A.C2型普通投资者主动要求购买R3风险等级的公募基金产品,基金销售机构在履行超出风险承受能力确认程序后,可以向其销售
B.C5型普通投资者主动要求购买R5风险等级的公募基金产品,基金销售机构无需完整揭示投诉方式及纠纷解决途径
C.C3型普通投资者主动要求购买R4风险等级的公募基金产品,基金销售机构进行口头特别警示后,可以向其销售
D.C1型风险承受能力最低类型的普通投资者主动要求购买R2风险等级的公募基金产品,基金销售机构在履行超出风险承受能力确认程序后,可以向其销售
①普通投资者主动向基金销售机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务,并同时声明,基金销售机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;
②基金销售机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准入性规定;
③基金销售机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示(C错误),告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;
④普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;
⑤基金销售机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的,基金销售机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
需要注意的是,最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务(D错误)。
选项B错误:基金销售机构在向普通投资者销售R5风险等级的基金产品或者服务时,应向其完整揭示以下事项:
①基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险;
②基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率;
③普通投资者可能承担的损失;
④普通投资者投诉方式及纠纷解决安排。
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