单选题 法律法规与综合能力
2026-06-22

以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店做掩护,通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入,属于以下哪一种洗钱的常见方式()。

A.利用现金密集行业
B.藏身于保密天堂
C.使用空亮公司
D.借用金融机构

参考答案

A

答案解析

A正确:利用现金密集行业。由于银行现金交易报告制度的限制,大量现金存入银行容易引起怀疑,越来越多的洗钱者开始利用现金密集行业进行洗钱,他们以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店做掩护,通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入。
B选项:藏身于保密天堂。被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征: 一是有严格的银行保密法。二是有宽松的金融规则,建立金融机构几乎没有什么限制。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。
C选项:使用空壳公司。空壳公司也称为被提名人公司, 一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构,这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。
D选项:借用金融机构。洗钱者借用金融机构洗钱的方法包括匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。
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