一般而言，下列关于理财师帮助客户制定财富保障规划时给出的建议中，不恰当的是（　　）。

A．根据客户的保险需求，选择合适的保险产品，将风险转嫁出去

B．在配置保险产品时，需要考虑的首要因素是客户的生命周期

C．要根据客户的现有资产状况，合理估算身故后的遗产和遗产税，并相应地确定寿险额度

D．家庭投保的险种越多，保障范围越大，因此应该让客户尽可能多的买保险

查看答案及解析进入在线模考

参考答案

家庭保费支出要与家庭收入状况相匹配，具体而言，纯保障型保费年支出的预算应该控制在年收入的10%以内，纯保障型保费是指购买纯保障型保险产品支出的保费。

1 关于家庭收入支出表，说法错误的是（　　）。

A．通常以月度为单位

B．需有表头

C．金额和占比分别标明单位“元”，或者“万元”和百分比

D．体现了客户家庭在统计期间收入、支出的占比情况

查看解析在线模考

2 （　　）主要包括国家助学贷款、商业助学贷款、出国留学贷款等。

A．长期教育投资规划工具

B．传统教育投资规划工具

C．特别投资规划工具

D．短期教育投资规划工具

查看解析在线模考

A．2400元；192元

B．800元；192元

C．2400元；120元

D．800元；120元

查看解析在线模考