个人理财
A．理财师应当以客户的实际需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法
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B．即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议
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C．对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户，可以省略工作流程中的个别步骤
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D．理财师首先要深入了解客户然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题
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选项A正确：在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法。在面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于这几个步骤或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。
选项C正确：对于与本机构或理财师本人已经相识、关系紧密且需求明确的客户，第一步骤可以省略；在对客户很熟悉、情况很了解时，第二步骤也可以简化。
选项D正确：理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题和条件。[|||][|||][|||][|||][|||]
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