个人理财

单选题 理财师为客户进行理财规划应兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期的需求,这体现了理财师职业特征的()

A.经验性
B.综合性
C.社会性
D.专业性

参考答案:B进入在线模考
【233网校独家解析,禁止转载】理财规划服务涉及的内容非常广泛,它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等,理财师在作相关判断和规划时还要能兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。

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1 某银行理财人员在向客户销售产品时,下列做法中不正确的是()

A.因时间安排紧张,未进行风险偏好测试
B.评估客户的财务状况
C.提供合适的投资产品供客户自主选择
D.考虑客户所处的理财生命周期