中级银行管理

单选题根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记灵保存管理办法》规定,商业银行对洗钱、恐怖融资风险等级最高的客户,金融机构应当至少()进行一次审核。

A.每季度
B.每个月
C.每半年
D.每一年

参考答案:D进入在线模考
【233网校独家解析,禁止转载】金融机构在与客户建立业务关系时,应当根据客户尽职调查所获得的信息,及时评估客户风险,划分风险等级,确定不同风险等级客户的定期审核频次和方式。对洗钱、恐怖融资风险等级最高的客户,金融机构应当至少每年进行1次审核。

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1关于银行保函的特征,下列说法不正确的是()。

A.银行凭保函中规定的单据付款
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D.出具银行保函后,保函仍与基础交易密不可分

2银行业资产负债管理的风险对冲方法有

A.到期日对冲
B.久期
C.互换
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E.远期

3下列关于贷款机构展示贷款利率的方式,正确的是()。

A.消费金融公司在其网站上展示贷款产品,仅标明万元贷款日息2元
B.汽车金融公司在其宣传海报中展示某款汽车贷款产品,仅标明月息1.2%
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D.小额贷款公司在其与客户签订的贷款合同中,仅列明月息2%