下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有 ()。

A．交易部门人员因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失

B．营业场所及设施因地震彻底损毁

C．财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚

D．数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃

E．理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺，遭到诉讼并做出相应赔偿

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参考答案

A,B,C,D,E

【233网校独家解析，禁止转载】商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。AE两项属于人员因素；B项属于外部事件；CD两项属于系统缺陷。

1 下列各项财务指标中，通常与企业信用评级成正相关的有 ()。

A．销售利润率

B．利息偿付比率

C．资产负债率

D．流动比率

E．资产回报率

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2 以下原则属于有效的风险偏好声明应满足的有 ()。

A．定性描述

B．定量指标

C．数量模型

D．数据计量

E．样本分析

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3 下列关于计算 VaR 值的历史模拟法的说法，正确的有 ().

A．透明度高、直观

B．不需要任何分布假设

C．对系统要求相对较低

D．对数据样本选择区间较为敏感

E．不可以全面反映风险因素和组合价值的各种关系

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