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单选题个人理财

2026-06-03

理财师开展业务时，（　　）是了解客户、收集信息的最好时机。

A．开户

B．调查问卷

C．面谈沟通

D．电话沟通

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参考答案

A

答案解析

开户是接触客户的最初阶段，是收集信息的最好时机。

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1 下列选项中，不属于成长型基金与收入型投资基金差异的是（　　）。

A．投资目的不同

B．投资工具不同

C．资金分布不同

D．投资者地位不同

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2 下列关于复利终值的说法，错误的是（　　）。

A．复利终值系数表中现值PV已假定为1，因而终值FV即为终值系数

B．通过复利终值系数表，在给定r与n的前提下，可以方便地求出1元钱投资n年的本利和

C．复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过若干年成长后反映的投资价值

D．复利终值是指给定初始投资、一定投资报酬率和一定投资期限的条件下，以复利计算的投资期末的本利和

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3 某客户有一笔资金收入，若目前领取可得1万元，3年后领取则可得1.5万元，此时该客户有一次投资机会，年复利收益率为20%，则下列说法正确的是（　　）。

A．无法比较何时领取更有利

B．目前领取并进行投资与3年后领取没有差别

C．3年后领取更有利

D．目前领取并进行投资更有利

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