单选题
风险管理
2026-05-28
商业银行反洗钱内控制度体系中，处于基础和核心地位的制度分别是（ ）。
A．反洗钱协助调查制度，反洗钱岗位职责制度
B．反洗钱宣传培训制度，客户洗钱风险等级划分制度
C．客户身份识别制度，大额交易与可疑交易报告制度
D．客户身份资料和交易记录保存制度，反洗钱保密制度
参考答案
C
答案解析
商业银行反洗钱内控制度体系主要包括：客户身份识别制度；大额交易与可疑交易报告制度；客户身份资料和交易记录保存制度；客户洗钱风险等级划分制度；反洗钱宣传培训制度；反洗钱保密制度；反洗钱协助调查制度；反洗钱稽核审计制度；反洗钱岗位职责制度；反洗钱业务操作规程。其中，处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。
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A．30
B．10
C．20
D．60
A．6%
B．8%
C．3%
D．11%