基金法律法规

单选题以下不能被认定为风险承受能力最低类别的投资者()。

A.不具有完全民事行为能力
B.没有风险容忍度
C.不愿承受任何投资损失
D.60岁的老人

参考答案:D进入在线模考
根据《证券期货投资者适当性管理办法》及相关自律规则,C1类投资者中,只有符合以下任一情形才会被认定为风险承受能力最低类别:
1、不具有完全民事行为能力(A项);
2、没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失(B、C项);
3、法律、行政法规规定的其他情形。

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1基金销售人员在向投资者介绍产品时,下列行为符合诚实守信原则的是()。

A.隐瞒产品申购赎回费用、管理费率等成本信息
B.根据投资者风险承受能力推荐匹配的产品,并如实说明产品风险
C.强调产品过往业绩优秀,但未说明过往业绩不代表未来收益表现
D.为帮助投资者快速决断,将复杂高风险产品描述为普通稳健型产品

2关于公募基金合同终止的特定情形,表述错误的是()。

A.基金合同期限届满而未延期
B.基金管理人与基金托管人一致决定终止
C.基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、基金托管人承接
D.基金份额持有人大会决定终止

3以下对私募基金募集相关的要求,错误的是()。

A.应该查证合格投资者身份后才能向其推销产品
B.风险承受能力弱的投资者只能购买高风险产品
C.私募基金募集需要执行合格投资者制度
D.契约型/合伙型私募基金的投资者人数应符合《合伙企业法》的规定

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