关于商业银行压力测试情景预测期间的描述错误的是（　　）。

A．预测期间的长短应该考虑面临的风险类型

B．流动性风险的预测期间一般以年为单位

C．预测期间的长短是压力测试的重要考虑因素

D．市场风险可能在短期发生较大变化，所以一般预测期间以天或周为单位

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对于信用风险而言，虽然不排除突发信用风险的可能，但大多数信用风险的发生、传导、产生实质影响以及实施应对调整措施，都有一段时间，通常达数月或几年，因此针对信用风险的压力情景一般以年为单位。对于市场风险和流动性风险而言，由于其可能在短期甚至即时发生较大变化，风险的传导速度快，相应的市场反应和相应效果短期内显现，因此以天或周为单位设计压力情景的预测期间相当普遍。

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1 商业银行的流动性压力测试的承压指标与其他压力测试不尽相同，流动性风险的承压指标重点关注（　　）。

A．商业银行的资产收益率

B．商业银行的净利润率

C．商业银行的支付能力指标

D．商业银行的资本充足率

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2 可以触发对压力测试情景进行不定期重检和调整的情况不包括（　　）。

A．银行规模扩大或股东会提出新的要求时

B．经济环境或市场发生重大变化，或出现新的突发事件时

C．资产组合有新增产品类别或产品类别的比例发生重大变化时

D．银行的风险偏好发生改变，导致银行对不同压力程度的测试情景的容忍程度变化时

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3 系统失灵导致业务中断造成巨额损失，此种情景属于（　　）压力情景。

A．信用风险

B．流动性风险

C．操作风险

D．市场风险

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关于商业银行压力测试情景预测期间的描述错误的是（ ）。

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