中级风险管理

单选题下列关于洗钱、恐怖融资、扩散融资的区别,表述最不恰当的是(  )。

A.洗钱和扩散融资的资金量往往比较大,而恐怖融资的资金量小、交易简单
B.洗钱的资金来源为非法所得,而恐怖融资、扩散融资的资金来源往往合法
C.洗钱的资金用于政治目的,恐怖融资和扩散融资的目的是隐藏犯罪资金来源
D.洗钱的资金环形流动,而恐怖融资、扩散融资的资金是资金点到点的流动

参考答案:C进入在线模考
洗钱的行为目的是隐藏犯罪资金来源,恐怖融资的行为目的是将资金用于政治目的,扩散融资的行为目的是将资金用于军事目的。

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1商业银行常采取衍生工具来主动对冲市场风险。下列做法最不恰当的是(  )。

A.采用国债期货规避未来利率不利变动风险

B.采用远期利率协议规避未来利率不利变动风险

C.采用外汇期货避免未来汇率不利变动风险

D.采用商品期货对冲未来的股票价格波动风险

2下列选项中不属于内部评级高级应用的是(  )。

A.信贷政策的制定

B.绩效衡量和考核

C.风险偏好的设定

D.贷款定价