单选题
银行管理
2026-05-21
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续期间,应该采取( )客户尽职调查措施。
A.定期的
B.间隔的
C.持续的
D.一次性的
参考答案
C
答案解析
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三条规定,在业务关系存续期间,应当持续关注并评估客户整体状况及交易情况,了解客户的洗钱、恐怖融资风险。
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A.要求客户提交环境和社会风险报告
B.订立客户提交环境和社会风险管理的声明和保证条款
C.不规定客户在管理环境和社会风险方面违约时的补救方式
D.设定客户接受贷款人监督等的条款
A.表外业务构成了商业银行的或有资产和或有负债,在风险成为现实、银行进行垫款时,就转为表内业务
B.信用贷款仅凭借款人的信用就可取得,不需要保证和抵押
C.抵押贷款是指以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时,按约定承担一般保证责任的贷款
D.长期贷款是指贷款期限在五年以上(不含五年)的贷款